送金業務：詐欺、時には違法

あなたがフレキシブルな自宅の仕事を探しているなら、送金の仕事は魅力的かもしれません。それは簡単な作業です：あなたがしなければならないことは、あなたの口座にそれらを預けてお金を他人に送ることによって支払いを処理することだけです。

残念ながら、これらの「仕事」は多くの場合詐欺です。そのポジションをとることは、あなたの苦労して稼いだお金（あなたが持っていないお金）と潜在的な刑事責任を失うことにつながります。

物事はしばらくはうまくいくように見えるかもしれませんが、遅かれ早かれ物事が醜くなります。

魅力

細部はすべての作業によって異なりますが、ほとんどの送金詐欺には同様の特徴があります。お金を送金するビジネスがあなたに送ったすべてのものを手に入れ、自宅から仕事をすることができます。あなたは高度なスキルやトレーニングを必要とせず、収入の可能性はあなたが過去に獲得したものよりも大幅に高くなります（国民の平均収入以上、しばしば年に6人の数字）。

何がうまくいかないでしょうか？それが真実であることがあまりにも良いと思われるなら、おそらくそうである。

失う方法

送金の仕事には大きなリスクがあります。あなたがそれらの仕事で行うほとんどの支払いは元に戻すことができません：あなたは支払いをキャンセルすることはできませんまたはあなたのお金を取り戻す。ただし、現金を入金しない限り、入金は元に戻すことができます。

あなたは詐欺に遭います： これらの操作は多くの場合詐欺であり、ある時点でお金を失う可能性が最も高いでしょう。

支払いがあなたの口座に来ると、あなたとあなたの銀行はこれらの取引を日常的な出来事として見るために訓練されます。銀行はあなたのために資金を迅速に清算します（少なくとも、お金を利用できるようにしてください）。それを受け取った後すぐに支払いを転送することができます。

終了方法： いつか大きな支払いがあり、お気軽にお支払いを進めます。

しかし、銀行が預金が明らかにならないことに気づくには時間がかかります。実際に資金を受け取るという保証はありません。あなたの銀行はあなたの口座から不良預金を取り消しますが、既に支払いを転送しています。その結果、取引でお金を失い、アカウントの残高がマイナスになる可能性があります。あるいは（返金された支払いを入金しない場合）、受け取った支払いは不正とみなされ、元に戻されます。

個人情報： あなたの仕事に応募するときは、機密情報を提供する必要があります。 「雇用プロセス」の一環として、社会保障番号、銀行口座情報、その他の個人情報をバックグラウンドチェックやその他の要件で確認する必要があります。あなたがお金を扱っているので、それらの要求は意味をなさないと思われるかもしれません。ただし、その情報を使用して、お客様のアカウントから資金を盗んだり、あなたの身元を盗んだりすることができます。

刑事訴訟： 紛失に加えて、マネー・ロンダリング・オペレーションに参加した場合、刑事訴訟を起こす可能性があります。

マネーロンダリング

場合によっては、マネー移転業務は、不正なマネーロンダリング業務の一部です。マネーロンダリングとは、不正に取得した資金を正当な口座に入れて、その資金を主流の金融システムに費やすことができるようにすることです。

世界中の犯罪者は、自分の個人アカウントに収入を得たいと考えていますが、ハッキングされたアカウントから自分のアカウントに不正な転送を行うだけではありません。同様に、合法的な事業や赤旗を掲げるリスク（銀行、税務当局、規制当局が資金の源泉について知りたい）がなければ、多額の現金を預金することはできません。

マネーミュール： お金の移転作業を行い、犯罪者がお金を洗うのを助けるとき、あなたは「お金の馬」として知られています。 "あなたの仕事は、犯罪者に行くお金の起源を隠すことです。あなたの個人口座は清潔で（犯罪行為に関与しているとは知られていないため）、入金した資金は銀行システムに導入され、誰も疑わしいものにはなりません。これらの資金は問題なく犯人に戻ってきます（犯罪者は何の問題も経験しませんが、あなたはそうするでしょう）。

退屈な支払い： 犯罪者が標準的な銀行チャネルを通じて資金を受け取ると、当局が彼らがどのようにして収入を得るかを見ることは難しい。現金でいっぱいのダッフルバッグで疑惑を提起する預金はなく、調査中の事業からの引き出しもない。代わりに、通常の賃金収入者のように、受取人は普通の小切手、マネーオーダー、またはACHの振替を取得します。

マネー・ローンダラー： あなたが不法資金送金の仕事をしているとき、誰があなたに送金していますか？それは知ることは不可能ですが、一般的な洗濯機には、テロ組織、ハッカー、盗まれた不動産や薬品リング、その他が含まれます。

あなたはお金を回収できますか？

銀行に預金があり、口座への預金が元に戻ったら、「雇用主」から返済する方法はありません。 "彼らがあなたの質問に全然応答すれば、あなたは一緒に絡まったり、他の危険なことをするように頼んだりします。

あなたの銀行に苦情を言いますか？ あなたの銀行に問題を報告することはできますが、あなたの口座からの振り込みを許可しました。また、マネーオーダーを購入するか、マネーセンターで送金するために現金を引き出した可能性があります。その結果、あなたのアカウントにアクセスした唯一の人であるため、銀行が修正する際に間違いはないかもしれません。

法的償還？ あなたは法執行機関に問題を報告することができますが、対処してきた人々は海外にいる可能性が高く、そうでなければ見つけにくいです。地方自治体は報告書（特定の給付を受けるためにコピーが必要な場合があります）を取ることができますが、通常、これらの犯罪を調査するためのリソースはありません。あなたの銀行が資金を回収しない場合、あなたは「雇用主」に対して法的措置を取ることができますが、成功の確率はかなり低いです。

送金ジョブのヒント

送金ジョブを取ることには十分注意してください。自分に次の質問をしてから、その機会が理にかなっているかどうかを判断します。

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