金融機関でのカストディアンの定義方法

カストディアンは、資産を物理的に所有している会社です。あなたは、利便性と安全のために自分の能力で保有されている金銭や投資を預金します。

カストディアンのしくみ

預金口座の種類にかかわらず、お客様の口座番号を参照して、預金口座に入金し、カストディアンに直接入金します。あなたのカストディアンはあなたの苦労して得たお金を安全に保管する責任があります。

カストディアンは、あなたのために毎月または四半期ごとにあなたの口座に関する情報を送付します。

あなたのお金と投資を保持し、口座明細書を送付することに加えて、カストディアンは、何かを購入したり売ったりするときに、中間者としても働きます。電子市場ベースのシステムでは、バイヤーと売り手が決して会うことはないので、カストディアンは、あなたのお金が正しい人に、そしてその逆になることを確実にする重要な仕事を持っています。

あなたが何かを買うための指示を受け取ったとき、カストディアンはあなたが購入したいストックの適切な売り手と別のカストディアンを見つける手配をします。彼らは購入したい株式のためにあなたの現金を交換します。あなたが所有している株式を売りたい場合は、売却にふさわしい金額の適正な取引を手配します。 （保管会社は通常、投資を購入または売却する際に取引手数料を請求します。）

株式を保有し、配当を発表した場合は、実際に受け取ることを確認する必要があります。カストディアンは、配当金を受け取るための手配を行い、必要に応じてIRSにこれらの配当金を報告するために必要な書類を提出します。

暦年に起こる多くの株式取引を想像してください。これらの売買活動は合算されます。

株式の分割や合併などの企業固有の活動と同様に、配当の支払いと受領も可能です。カストディアンはあなたのためにこのすべてを追跡します。評判の良いカストディアンを使用することで、途方もないトランザクションを処理する専門知識に頼ることができます。

会社がカストディアンでない場合

例えばウォルト・ディズニー・カンパニーの株券が発行されることを希望する場合は、身分証明書（有料）をあなたの名前で注文し、この証明書は現在カストディアンです。株券が発行されると、金融機関はもはや保管会社でなくなり、投資の所有権と取引を追跡する責任がなくなります。クライアントに代わって資産を管理する登録済み投資顧問会社は、通常、顧客資産を保持するためにカストディアンを使用します。

たとえば、私の独立系投資会社はCharles Schwabをクライアント資産の保管者として使用しています。私の会社は投資を指示しますが、顧客のお金の "保管"または所持はありません。実際に資産の保管があるのはシュワブです。彼らは資産を「ブ​​ック形式」で保持しています。つまり、それは電子エントリーです。詳細については、カストディアンが投資詐欺からあなたのアカウントを保護する4つの方法を説明する投資詐欺を回避するための簡単な方法をお読みください。