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オンラインでの売買では、貨幣詐欺は一般的です。商品やお金を引き渡す前に、合法的な買い手を扱っていることを確認してください。誰かがお金の注文をしてお金を送ってから送金するように頼んだら、特に注意してください。
偽のマネーオーダーは、売り手が本当に詐欺師である「バイヤー」に商品やワイヤーを発送するため、最も一般的な詐欺です。銀行が問題を発見するまでに、製品や資金を回収するのは時期尚早です。
しかし、あなたがお金のオーダーを送っているときに、あなたはまた裂けてしまうことがあります。
マネー・オーダーの詐欺がなぜ働くのか
マネー・オーダーは、正当なものであるときに支払いを受け取る安全な方法です。残念なことに、その安全性に関する評判は、受信者に警戒を払わせる可能性があります。これらの詐欺は、あなたがあなたが支払われたと信じており、マネーオーダーが現金と同じくらい良いと考えるからです。実際には、個人の小切手や他の種類の小切手の場合と同じように、常に慎重に貨幣の注文を処理する必要があります。
<！一般的なマネーオーダーの詐欺「過剰」詐欺：
典型的なアプローチは、他の州または国から遠く離れた誰かからの問い合わせです。その人はあなたの商品を購入することに同意しますが、支払いが到着すると、それははるかに多くのためのマネーオーダーです。彼らはなぜ超過したのですか？買い手はあなたの超過価格をあなたの販売価格を超えて他のどこかに送金するよう求めます。おそらく、あなたは海外取引を扱う高価な荷送人に資金を送付することになっているでしょう。
購入詐欺：
時折、貨幣詐欺がはるかに簡単です。偽のマネーオーダーを受け取り、商品を出荷するだけです。 バイヤーはあなたに現金を送ってもらうつもりはないが、商品を無料で受け取る。
預金詐欺：
このような場合、誰かがあなたに預金を要求したり、貨幣の注文をしたりするよう求めます。ストーリーはまだ銀行口座を持っておらず、小切手換金の店で急な料金を支払うことを望まない。代わりに、彼女はあなたに通貨オーダーに署名したいと思いますし、おそらくあなたの時間のためにお支払いします。何がうまくいかないでしょうか？驚いたことに、あなたの銀行は現金で出かけるかもしれませんが、それはこのマネーオーダーの最後のものではありません。 支払い処理：
預金詐欺のバリエーションは、支払い処理の詐欺です。あなたは仕事から家に仕事を持っていると思います。支払いや謎めいた買い物をしています。あなたの仕事はお金を受け取り、支払いを送ることです。いくつかのケースでは、あなたが実際に犯罪者がお金を洗うのを手伝っています。 保証金：
不動産を管理する場合、借り手の可能性がある国から借りた可能性があります。彼らは家賃の最初と最後の月の為に、保証金と共に送金をします。しかし、彼らは計画が変わったことをすぐに伝えます。おそらく、彼らが動いていた仕事は落ちてしまい、もはや財産を借りたくないということです。彼らは優雅にあなたが家賃を保つように申し出ますが、彼らはあなたに保証金を返すことを望みます。 無限品種：
泥棒は創造的であり、無限の方法で詐欺にお金を使っています。ここに記載されている赤い旗を見て、あなたの腸を信じてください。何かがあまりにも簡単すぎる、またはあまりにも真実であると思われる場合は、お金を送る前に一時停止し、より多くの情報を入手してください。 物事が崩れる場所
あなたが送金したと信じているお金を送ったり送ったりする場合は、銀行に問題があると考えてください。あなたの口座に郵便為替を入金すると、あなたの銀行は預金の一部または全額を即座に使用することができます（通常、最初の200ドルですが、特にUS郵便サービスの郵便為替でより多くなる可能性があります）。しかし、銀行はまだマネーオーダー発行者から資金を回収していない。そのプロセスには数日または数週間かかります。
銀行がウェスタンユニオンから資金を集めようとすると、銀行はそれが偽のマネーオーダーであることを知ります。
銀行はお金を受け取らないので、あなたの口座から偽の預金を差し引くでしょう。あなたの口座が空の場合、口座残高はマイナスになり、銀行に返済する必要があります。プラス、あなたの小切手はバウンスし、借方/ ATMカードは一時的に無駄になります。
このすべてがよく分かっている場合、泥棒はレジ係で同じ方法を使用します。
あなた自身を守る
あなたはマネーオーダーの詐欺からあなたを守るために何ができますか？
不明な購入者：
最も安全なアプローチは、あなたが知っている信頼できる人からの支払いのみを受け入れることです。しかし、新しい顧客と仕事をしたり、オンラインで売りたい場合は、リスクに晒さなければならないかもしれません。幸いにも、赤い旗や行動の手がかりは、あなたのリスクを管理するのに役立ちます。 赤旗：
注意を払うとほとんどの貨幣詐欺を1マイル離れた場所に置くことができます。しかし、人生が忙しくなると、細部を見落とし、これらの詐欺がどのように機能し、それらが存在するかを忘れることは簡単です。メジャーレッドフラッグとあなたが同意しなければならない何かは、あなたがマネーオーダーで支払いを受けた後、送金または送金を求めるリクエストです。このリストをチェックし、あなたに馴染みのあるものがあるかどうかを確認します。 送金依頼、または送金依頼。
- 青色からのオファー（この寛大な、信頼できる人はどのようにあなたを見つけましたか？）
- 国際貨幣注文（USPSの偽の貨幣注文も問題ですが）。
- 文法やスペルミスが多いメッセージ。
- あなたに電子的な支払いを拒否する（金銭の送金やオンラインサービスの利用はできません）。
- あなたのバイヤーは、商品や商品の詳細をチェックアウトするのに興味がありませんし、彼が購入しているものについて何も知りません。
- 購入者が銀行口座番号などの機密情報を要求します。
- それはあまりにも真実であると思われます。
- 資金を確認する：
郵便為替で支払いを受けたときは、常に資金を確認します。マネーオーダー発行者に電話して、正当な文書があるかどうか確認してください。あなたは決して100％確実なことはできませんが、チャンスを向上させることができます。 小切手の送金を確認する方法をご覧ください。
- セキュリティ機能：
各マネーオーダー発行者は、それらのマネーオーダーに印刷された最新のセキュリティ機能を記述することもできます。たとえば、2017年のUSPSの送金受注にはベン・フランクリンの透かしが、MoneyGramには感熱パッチが使用され、不正行為を減らしています。 遅延支出：
ご不明な点がある場合は、お金の注文から受け取ったお金を使ってはいけません。容疑者として扱うか、銀行に返済する準備をしてください。銀行が不良な通貨発注をしたことを理解するには、数週間から数ヶ月かかることがあります。ほとんどの場合、数週間で不正なアイテムが見つかることがありますが、時間がかかることがあります。 お気軽に銀行に助けを依頼してください。以前はマネーオーダーの詐欺行為を経験していて、疑わしい取引について話すことができます。
お支払いでのお支払い
最も一般的な詐欺は受け取ったお支払いから始まりますが、お支払いの際にお金を失う可能性もあります。
前払い：
最も基本的なタイプの詐欺は、支払いを送って何も返さないときに起こります。売り手は支払いを議論するときに熱心でコミュニケートしますが、あなたがマネーオーダーで資金を送った後は消えます。残念なことに、通貨発注には買い手の保護や料金を逆算する機能はありません。場合によっては、郵便為替を取り消すこともできますが、そのプロセスは面倒で費用もかかります。 手助けの手：
通貨の注文と送金は、しばしば「手助け」の詐欺の一部です。誰かがあなたに資金を送ってほしいと頼んでいます。これらの詐欺には、 友人や海外に閉じ込められた愛する人たち（財布が紛失したり盗まれたりして、電子メールやソーシャルメディアに尋ねているなど）が含まれています。
- ロマンスの詐欺（あなたはオンラインで誰かのために愛情を発達させ、その人は法案や緊急事態の手助けをします）。
- 借金の回収（誰かが刑務所の脅威やその他の厳しい結果を招いているが、今支払った場合は問題を後ろに置くことができる）。
- お金を送る前に、あなたが知っている人と信頼している人と話をしましょう。インプットまたは別の観点を求めることは、リスクを評価するのに役立ちます。あなたが手助けしたいので支払いを進めることに決めた場合、あなたはあなたが何を得ているのかをよりよく知ることができます。