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2015年8月24日、ダウ・ジョーンズ・インダストリアル・アベレージは、過去最大の日中の落ち込み（ポイントベース）を経験し、初心者の暴露をあまり経験していない経験の浅い投資家株式市場に存在する通常の種類のボラティリティに変わる。米国と世界の両方の商取引の年代記で最も長く最も重要な上昇の1つを表す素晴らしい6年間の強気市場の終わりに来ると、定期的にコストを平均し、配当を再投資し、知的に多様化した米国の投資家、慎重に彼らの事務を管理することは、多くの考えよりも裕福になった。
<！彼らは実績のあるキャピタルゲインが1年ごとに拡大するだけでなく、すでに豊富な配当利回りをもたらした驚異的な配当利回りを楽しんで、本当に収益性の高い配当になった。それは、それを鈍いものにするために、世代が豊かになる最も適切な、最も簡単な時期の1つでした。多くの人がそうしました。これは特にブルーチップの王室のオーナーにとっては真実でした。最近の6〜7年の間に、株式市場の大手大手大手資本参加ドライバーが、めったに見られなかったような現金配当風を作り出したと考えてください。 Johnson&Johnsonの所有者は、1株当たり配当性向がおよそ55％上昇するのを見ました。コカ・コーラ61％;クロロックス64％;マクドナルド66％エクソンモービル76％;コルゲート - パルモリエート77％;ハーシー96％;ホームデポ162％。世界最大のコーヒーチェーンであるスターバックスは、配当金を一切支払っていないから、それを開始することになった。測定期間の開始以来、あなたは、他の場所に再配備したり、慈善団体への贈り物をしたり、あなたが望むものを何でもやり直すことができる総配当金の形で、原価ベース全体のおよそ25％を受け取りました。高値と安値がその年に設定され、それらを平均して、52週間の期間に利用可能であったものに比べて偉大で恐ろしいエントリーポイントを与えない）。
<！その美しい事実に加えて、現金収入の初期費用9.9％を集めることになります（配当 "リベート"を調整した場合、それは12以上ですあなたが株式に入れた正味資本の2％）。
これらは扇形や外れ値ではなく、過去10年間の大部分の株式市場に投資して株主が経験した経験を表しています。それは時代の古い物語です。ウォールストリートには、今の時代からの古い言葉があります。「株式市場は心配の壁を乗り越えています。」失業率から国家債務までのすべてについての見出しによってもたらされた多くの手を絞った悲惨さ、不安、不安、恐怖を通じ、企業の利益は激しさを増し続けました。世界中の何十億人もの人々が歯を磨き、チョコレートバーを食べ、コーヒーを注文したり、ソーダを飲んだりすると、それらの利益は、各企業の本質的価値の基礎である所有者の手に入り、ガソリンで車に燃料を補給したり、チーズバーガーのために停車したり、衣服を洗ったり、カーペットを交換したりしました。
33％以上の株式市場のクラッシュはそれほど珍しいことではない
歴史を振り返ると、ピーク時からトラフ時までの33％以上の株式市場のクラッシュはひどくユニーク。ダウ・ジョーンズ・インダストリアル・アベレージ（Dow Jones Industrial Average）が18、351.40の最高値を突破したとき、精神的に考えてみるべきです。「ここでは12と111の間の何かがいつものようにビジネスです。統計的に起こるかもしれない "。退職後の勘定で$ 500,000があれば、引用した金額は$ 170,000となり、$ 330,000まで減少することになります。あなたの資産配分が正しいと仮定すると、個々の有価証券では、これは謝辞のざわめきより多くを引き出すべきではありません。それは、雷雨が水で地球を照らしたり、日食をカバーしているときに合理的な人が狂っている以上に、ブロックの周りにいると気づいていないのです。
過去50年間のほとんどにわたり、ウォーレン・バフェットのビジネスパートナーであったチャーリー・マンガは、彼とバフェットが、大部分を担う持株会社であるバークシャー・ハサウェイの株式の市場価値を見たことを指摘している彼らのビジネスは、50％以上の落ち込み、ピークツー・トラフ、キャリアの3つの異なる時期、しばしば基盤となる企業自身の収益力の変化はほとんどない。彼の直接的な、ナンセンスのない配送で知られているMungerは、あなたが心配するならば、あなたは馬鹿だと思う。もしあなたがそれが不愉快であると感じるならば、あなたは優れたリターン・エクイティが時間の経過とともに生み出されるにふさわしくなく、金持ちや財政的自立を達成するための仕組みとして決して使わないことに満足していなければなりません。
それは少し厳しくなるかもしれませんが、彼は富を築くために株式に投資する必要がないという点で正しいです。
バフェット氏のメンターでセキュリティ分析の父であるベンジャミン・グラハム氏は、一部の投資家が不動産など流動性のない資産を非合法的に好む方法について、返品が劣っているか同一であっても、彼らの仲間の所有者の他の誰かが本当の本質的な価値よりも少なく売ることによって間違いを犯していたことを知っています。実際には、農業機械やマンションの建物のローボールのオファーを笑っている人と同じ人が、偉大な事業での分別所有について誰かが同じことをした場合、彼の髪を引っ張り出したり、潰瘍を発症したりする。人間は奇妙です。ロジックは、ほとんどの人にとって世界を見るためのデフォルトの方法とは限りません。
株式市場の小規模なクラッシュは、それほど頻繁ではないにせよ、それほどまれではない。Ben CasselmanがFiveThirtyEightで書いたように、
1950年以来、S&P 500は1日で3％以上の減少が100倍近くありました。それは5％またはそれ以上落ちたところで20日間ありました。スローモーションクラッシュは、数日の取引日に大きな減少が広がっているが、より一般的である。 しかし、これらの減少のすべてには、リバウンドが続いています。時にはそれはすぐに来る。時には数週間から数ヶ月かかることもあります。しかし、それが来るとすぐに来ます。あなたがリバウンドがはっきりと見えるまで待っていれば、あなたはすでに最大の利益を見逃しています。 クラッシュする株式市場で生き残る方法
最近の修正が何年も続くフル・マーケットの株式市場のクラッシュに変わり、それに伴ってアカウントの価値の半分を占める場合はどうすればよいでしょうか？ Hershey Companyの所有者と同じことが、株式が$ 67から譲渡された2005年から2009年にかけてのことでした。 40〜30ドル。 1株あたり30ユーロ：収益と配当が上昇し続けている場合、特に、別のポートフォリオの予期せぬ成功によって構成要素の失敗が補われる多様なポートフォリオの一環として、基本的な事業に焦点を当てる。定期的に、配当を再投資する。それは退屈に聞こえるかもしれません。それは簡単かもしれません。これは、単に株式市場の時間を計ることができず、次のAppleやGoogleをある程度確実に予測することもできないため、時間の経過とともに大量の資金を作ることが学術的に証明された唯一の方法です。
それだけです。または、私が時々言いたいことは：大物資産を購入し、妥当な価格を支払って、あなたの背後に座ることです。それがレシピです。毎年、10年後の10年、特に回転率の低い税効率の高い方法で、25年から50年にわたり金持ちにならないようにすることは数学的に不可能です。もしそれが失敗すれば、少なくともアメリカは倒れているので、とにかく何も問題がないことを知っているという慰めを得るでしょう。
最後に、あなたが寒い汗の中で勃発した場合、あなたの戦略と思考プロセスを真剣に再評価します。あなたは何か間違っている。あなたが自立した人で、ヴァンガードのオフィスの近くに住んでいる場合は、あなたの手を抱き、顧問プログラムの下で直接戦略を立てるために年額30ドルの追加料金を支払うことを検討してください。あなたが台無しになったときに棚から話をする。よりカスタマイズされたハイタッチアプローチ（一般的にはより大きな純資産が必要）を望んでいない場合、または信頼できる1％のポートフォリオマネジャーを持つ独立した登録投資アドバイザーを探してください。 〜2％の手数料。 （さらに、多くの場合、追加的な利点があります;たとえば、あなたの子供、孫、甥、甥などの愛する人のために無料のUTMAを頻繁に手に入れることができます。 株式市場のクラッシュに関する最終的な考え方
株式市場のクラッシュについてまだ心配している場合は、配当を、ダウンタイムに耐えられる資産に変更することを検討することをお勧めします。株式。あなたのポートフォリオの株式部分では、利回りサポートと呼ばれる何らかの理由により、ベアーマーケットでは配当支払株式が減少する傾向があります。あるいは、配当再投資プログラムを利用して、企業や移送代理店から直接株式を購入し、郵便で物理的な小切手を受け取り、市場価格を無視して1つだけ心配する必要があります。毎年小切手が大きくなっていますか？その方法を使用して、時間をかけて25以上のビジネスのポートフォリオを作成してください。これは、最小賃金に近い職場で8,000ドル、000ドルの幸運を抱えていた時に、管理人ロナルド・リードが使用したのと同じ方法で、ノイズを無視するのは簡単です。