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投資顧問会社は投資家が購入する証券を決定するのを専門としています。いくつかのアドバイザーはアドバイスを提供するだけで、他のアドバイザーは自分のミューチュアルファンドを管理します。国際投資顧問会社は、投資家が国内のファンドや証券に投資するのではなく、世界的なエクスポージャーを提供することに重点を置いています。米国の国境を越えて拡大したいのであれば、国際的な投資顧問が海域をナビゲートするのを助けるよい考えかもしれません。

この記事では、国際投資顧問を探す方法、聞くべき重要な質問事項、およびその他の重要な考慮事項を見ていきます。

適切な財務アドバイザーを探す

財務アドバイザーを探す方法はいろいろありますが、国際的な専門知識を持つアドバイザーを探すことは困難です。これは特に、多くのオプションがない小さな都市に住んでいる場合に当てはまります。良いニュースはどちらのシナリオでもオプションがあることです。

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ファイナンシャル・アドバイザーを探し始めるのに最適な場所は、CFPの認定投資アドバイザーを検索することが容易になります計画のウェブサイトを、行うことができますされています。ウェブサイトは、補償方法、最低投資要件、懲戒履歴、および簡単な伝記とともに、地元のオプションを提供しています。専門分野のセクションでは、国際的な投資やその他の重要な基準を探すことができます。

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お住まいの地域には国際的な金融アドバイザーがない場合、あなたはあなたのポートフォリオに国際資金を組み込むことについて、伝統的な財務顧問を求めて検討する必要があります。

多くの財務アドバイザーは、国際投資をポートフォリオに組み込んだ経験があり、いくつかの推奨事項があるかもしれません。国際投資と多様化の提言については、彼らのアプローチを理解するために質問をすることが重要です。

ファンドを持つインターナショナル・アドバイザーズ

一部の国際投資顧問会社は、顧客に国際市場へのエクスポージャーを提供するために、独自のミューチュアル・ファンドを運用している。

これらの場合、投資家は必ずしも顧客でなくとも、これらのアドバイザーから直接投資信託を購入することができます。宇宙で最大の顧問の多くはシュワブ、フィデリティ、とヴァンガードのような、よく知られた会社ですが、あなたはまたニッチを切り開いてきた小さな顧問を検討する必要があります。

ミューチュアルファンドといくつかの小さな国際投資顧問は、次のとおりです。

Oakmark：顧問は、価値の機会を同定することを目的とし、一貫した投資哲学とプロセスを適用することに焦点を当てました。資金は通常75未満の証券を保有し、経営陣は多くの「スキンケア」を行っている。
ハートフォード（Hartford）：人間中心の投資に焦点を当てたアドバイザーで、独自の投資目的に合った資金を創出することを意味します。例えば、戦略的なベータ版ETFは、リスク最適化戦略を容易に活用できるようにします。
Domini：世界中の社会的責任投資に焦点を当てたアドバイザー。投資家にとって競争力のある金融リターンと並行して、社会的・環境的な成果が確実に求められています。

ミューチュアルファンドのリストは、USNewsやMorningstarや他のウェブサイトから入手可能な様々なミューチュアルファンドスクリーナなどのウェブサイトを使用して見つけることができます。

顧問に尋ねる質問

財務アドバイザーを特定した後、適切な資格を取得し、ニーズに合ったものであることを確認するために、インタビューをしたいと思うでしょう。

投資顧問を「顔を合わせて」会って、うまくいっていることを確認することは、通常は良い考えです。

尋ねるべきいくつかの重要な質問が含まれます：

あなたは国際投資にどのような経験がありますか？
あなたはどのライセンスを保持していますか？ SEC、州、またはFINRAに登録されていますか？
あなたはどのようにあなたのサービスを支払っていますか？あなたの料金や手数料は？
政府規制当局の懲戒処分を受けたことがありますか？
フォームADVの両方のコピーを私に送っていただけますか？

投資アドバイザーがお客様のニーズに合ったものであることを確認するためには、デューデリジェンスを行うことが重要です。特に、適切に登録され、手数料ベースで（手数料ではなく）働いており、規制当局や顧客との市場の歴史から解放された顧問を見つけるべきである。

ミューチュアルファンドを検討する場合は、ファンドのリスクと報酬プロファイルの詳細については、各ファンドの目論見書をダウンロードする必要があります。

あなたが興味を持っている資金を呼び出して、彼らのアプローチについてもっと学び、それが適切であることを確認することも良い考えです。

結論

国際投資顧問会社は、個人投資家が外国市場へのエクスポージャーをポートフォリオに組み込むのを支援することができます。多くの投資顧問会社はまた、投資家が伝統的な財務アドバイザーを経由せずにエクスポージャーを得るのに役立つ、独自のミューチュアルファンドを運営しています。これらのファンドに投資する前に、デューデリジェンスを行い、すべての質問に回答し、ファンドがあなたのポートフォリオに適していることを確認することが重要です。