ベスト・インベストメント・ストラテジー

最良の投資戦略は、個々の投資家に最適な戦略です。言い換えれば、投資戦略は食餌療法のようなものです：あなたのために最も良い戦略を除いて、 "最良の投資戦略"はありません。また、投資戦略を実行しておらず、雑誌の記事で発見した新しい傾向を放棄したいと思っています。今月の本当に美味しい味のすべてで混乱しないでください。

徹底的に検証された基本事項に従ってください。

別のよく知られた比喩を使用するには、スタイルと戦術を投資することが、あなたに最も適した服のようなものです。あなたは高価なものや特別なものは必要ありません。あなたの投資目的が長期的（10年以上）である場合、特に長期間続く快適なものが必要です。

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それで、食べ物のダイエット、衣服、投資戦略など、何かにコミットする前に、あなたの性格やスタイルに最も適したものを見てください。あなたは、投資ファンドやETFのポートフォリオを構築するのに役立つ、理論、スタイル、または戦術であるトップ10の投資戦略を検討することから始めることができます。

最善の投資戦略：基本分析

投資スタイルの最も古く、最も基本的な形態の1つであるため、基本分析から始めます。主に、株式（ミューチュアルファンドの選択ではなく個々の株式）の調査と分析に使用される基本的な分析は、高品質株を選択する目的で財務諸表を分析する積極的な投資戦略の一形態です。

財務諸表のデータは、特定の事業の過去および現在のデータまたは業界内の他の事業と比較するために使用されます。データを分析することにより、投資家は特定の会社の株式の合理的な評価（価格）に達し、その株式が良好な購入であるか否かを決定することができる。

ベスト・インベストメント・ストラテジー：バリュー・インベストメント

ミューチュアル・ファンドおよびETF投資家は、バリュー・ストック・ミューチュアル・ファンドを使用して基本的な投資戦略またはスタイルを採用することができます。簡単に言えば、バリュー投資家は「割引」で売る株を探しています。彼らは交渉を探したい。投資信託投資家は、バリュー株を探して会社の財務諸表を分析する時間を費やすのではなく、インデックスファンド、ETF（Exchange Traded Funds）、または価値ある株式を保有する積極的に管理されたファンドを購入することができます。

最善の投資戦略：成長投資

経済成長が健全な成長を遂げる市場サイクルの成熟段階では、その名が示すように、成長株は典型的には最高のパフォーマンスを発揮します。成長戦略は、健全な経済において企業、消費者、投資家が同時に何をしているのかを反映しています。将来の成長に対する期待がますます高まり、ここでも、テクノロジー企業が良い例です。彼らは通常、高い評価を受けていますが、環境が適切であれば、その評価を超えて成長し続けることができます。

成長投資のニュアンスバージョンは、モーメンタム投資戦略で見出すことができます。これは、現在の価格トレンドを活用して、同じ方向にモメンタムが構築されることを期待する戦略です。

最も一般的には、特にモーメンタム投資戦略を捉えるために設計されたミューチュアルファンドでは、「高値で売る」という考え方があります。例えば、ミューチュアル・ファンド・マネジャーは、上昇する価格動向が続くことを期待して、価格の一貫した上昇の傾向を示した成長株を探し出すかもしれない。

最優秀投資戦略：技術分析

技術分析は基本分析とは反対に考えることができる。技術分析を使用する投資家（テクニカルトレーダー）は、チャートを使用して、将来のパターンや傾向を予測する目的で、最近の価格パターンや現在の市場動向を認識することがよくあります。言い換えれば、テクニカルトレーダーに、将来の市場動向に関するインジケータと呼ばれる特定の合図または信号を提供することができる特定のパターンおよび傾向がある。

たとえば、「頭と肩」や「カップとハンドル」などの記述名が付いています。これらのパターンが形になって認識されると、テクニカルトレーダーはパターンまたは傾向の期待される結果に基づいて投資決定を下すことがあります。 P / E比率などの基本データは、トレンドやパターンが評価尺度よりも優先される技術分析では考慮されていません。

最善の投資戦略：買収と保有

投資家を買収することは、「市場の時間」が「市場のタイミングを決める」よりも慎重な投資スタイルだと考える。短期的なボラティリティの特性にもかかわらず長期的なリターンが合理的であると投資家が考えているため、投資証券を購入し長期間保有することによって戦略が適用されます。この戦略は絶対的な市場タイミングに反するものであり、通常、投資家は短期間で売買を行い、低価格で購入し高値で売却するという意図を持っている。

バイ・アンド・ホールド投資家は、長期間の保有が他の戦略よりも頻繁な取引を必要とすると主張する。したがって、取引コストは最小限に抑えられ、投資ポートフォリオ全体の純収益率が向上します。買収戦略を採用しているポートフォリオは、メンテナンス性が低く受動的な性質を持つため、遅延ポートフォリオと呼ばれてきた。コアとサテライトコア&サテライトは、ポートフォリオの大部分を占める大型株価指数ミューチュアルファンドなどの「コア」と、「サテライト」ファンド - 各ファンドはポートフォリオの小部分で構成され、全体を作ります。このポートフォリオ設計の主な目的は、S&P 500 Indexなどのパフォーマンスの標準ベンチマークよりも優れている（収益を上回る）一方で、多様化（異なる籠に卵を入れる）によるリスクを削減することです。要約すると、コアとサテライトのポートフォリオは、投資家の平均リスクよりも低い平均以上のリターンを期待しています。

デイブ・ラムジー・ポートフォリオ

人気のあるトークショー・ホストであり、一般的に尊敬されている個人ファイナンスの達人であるデイブ・ラムゼイは、リスナーとファンのための4つのミューチュアルファンド・ポートフォリオ戦略を長い間サポートしてきました：

デイヴの投資哲学彼のウェブサイトから直接取ったものです。

Daveは、あなたの雇用主が後援する退職貯蓄とIRAのためにミューチュアルファンドを推薦します。
成長

成長と収入

積極的な成長
国際的な
- 株式（フロントエンド・ロード）と最低5つのファンドを選択する年齢。彼らは、ファンドのカテゴリー内で受け入れ可能なリターンの実績があるはずです。
- あなたのリスク許容度が低い、つまり、あなたの投資を維持する時間が短いことを意味する場合、積極的な成長に25％未満を置くか、提案された4種類の資金に "バランスのとれた"
- Daveの知恵は簡単です。彼の配達と財務の方法は理解しやすい。しかし、そこには知恵が止まります。これらの4つのミューチュアルファンドは、多くの場合、ファンドのオーバーラップを見つけることになります。つまり、多様性はほとんどありません。さらに、債券や現金などのリスクの低い資産は、ポートフォリオには完全に存在しません。
- 現代ポートフォリオ理論
現代ポートフォリオ理論（MPT）は、投資家が所与のポートフォリオに対して最大レベルの収益を得るために市場リスクを最小限に抑えようとする投資手法です。 MPTの教義に従う投資家は、上記の6番で説明したように、コアとサテライトのアプローチを使用することができます。

投資哲学の中核をなすすべての投資家は、極度のリスクを冒すことなく可能な限り高い収益を達成したいと考えています。しかし、どのようにこれを行うことができますか？短い答えは多様化です。 MPTによれば、投資家は特定の資産タイプ、ミューチュアルファンド、または個別にリスクの高い証券を保有することができますが、他のいくつかの資産タイプや投資と組み合わせると、ポートフォリオ全体がそのリスクが原資産または投資の一部よりも低い。
ポストモダンポートフォリオ理論（PMPT）
PMPTとMPTの違いは、リスクを定義し、このリスクに基づいてポートフォリオを構築する方法です。 MPTはリスクを対称的とみなしている。ポートフォリオ構築は、合理的なリターンを達成するために組み合わされた様々なリスクレベルを備えた複数の多様な投資で構成されています。それは、リスクとリターンのより大きなイメージです。 PMPT投資家はリスクを非対称的と見なします。投資家が損失について感じる方法は、彼らが利益についてどのように感じているかについての正確な反対の鏡像ではありません。各経済および市場環境は独自で進化しています。 PMPTは、投資家が常に合理的に行動するとは限らないことを認識しています。したがって、PMPTは、MPTが従う数学的モデルだけでなく、投資家の行動面を説明します。

戦術的資産配分

戦術的資産配分は、ここで言及した以前のスタイルの多くを組み合わせたものです。ポートフォリオリターンを最大化し、指標などのベンチマークと比較してリスクを最小限に抑えるという目的で、3つの主要資産クラス（株式、債券および現金）が投資家によって積極的にバランス調整される投資スタイルです。この投資スタイルは、主に資産配分と2次的に投資選択に重点を置くという点で、技術分析および基本分析とは異なります。この大きな写真は、投資家が戦術的な資産配分を選択するという観点から、理由があります。
この記事の最初の部分を繰り返します。投資戦略やスタイルを選択することは、投資を選択することと変わりありません。各投資家はユニークであり、最高の戦略は、独自の投資目的とリスクの許容範囲で最も効果的な戦略です。

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