ロボ・アドバイザーズの国際暴露から学ぶことができるもの

ロボ・アドバイザーは$ 2以上を管理することが期待されています。コンサルティング会社のA. T. Kearneyによれば、年間成長率は68％である。 Betterment、Wealthfront、およびその他のロボ・アドバイザーは、クライアントの目標とリスク許容度に応じて自動的に投資とリバランシングを行うことで、個人投資家の投資プロセスを自動化し、従来はヒューマン・ファイナンシャル・アドバイザーに支払っていた手数料を最小限に抑えることを目指しています。

ロボ・アドバイザーによって生成されるポートフォリオには、低コストの為替ファンド（ETF）による国際的な投資エクスポージャーが含まれることがよくあります。

ベターメント

ベターメントは、管理下の資産が30億ドル以上の最大のロボ・アドバイザーです。競合他社の一部とは異なり、同社のポートフォリオには通常、株式だけでなく、国際および新興市場債に対するエクスポージャーが含まれています。

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先進市場（VEA、IEFA） - 40％

• 新興市場（VWO） - 新興成長市場 - 5％
• 新興市場債券（VWOB） - 1. 5％
• 90/10ポートフォリオの総エクスポージャーは50％を超える。多くの国内の自己監督投資家がポートフォリオに有するよりもはるかに高いエクスポージャー。
• <！富裕層富裕層は、管理下の資産が20億ドル以上で2番目に人気のあるロボ・アドバイザーです。

新興市場債券のエクスポージャーを含めるのではなく、同社のポートフォリオは主に株式に重点を置いており、天然資源などへのエクスポージャーを構築している。

先進市場（VEA） - 24％

新興市場（VWO） - 18％

リスク許容度8.5のサンプルポートフォリオにはいくつかの国際ETFが含まれています。 5リスク許容ポートフォリオは42％に達し、これは多くの自己監督ポートフォリオよりも高いエクスポージャーですが、Bettermentよりも潜在的に低いです。

Schwabインテリジェントポートフォリオ

シュワブは伝統的な財務アドバイザリースペースの主要プレーヤーであり、Betterment and Wealthfrontと競争するために独自のロボアドバイザーを市場に投入しました。競合他社とは異なり、シュワブは国際持株に多様な種類の有価証券を含みます。

• 国際的に開発された大企業株式 - 14％
• 国際的に開発された中小企業株式 - 9％

国際エマージング国際株式市場 - 10％

国際REITs - 2％

国際新興市場債券 - 9％

エクスポージャーは自己投資型投資家よりも高く、他のロビーアドバイス。

• エクスポージャーを模倣する
• 自己指向の投資家は、自分のポートフォリオを構築する際に、これらのロボ・アドバイザーから合図を得ることができます。これらのサービスの多くは低コストのETFを使用するため、投資家は自分のポートフォリオに同じ証券を購入することさえできます。
• リスクの高いポートフォリオについては、欧州、オーストラリア、および日本の国々を含むグローバルな先進国市場へのエクスポージャーを25％から40％にすることが一般的なルールのようである。
• これらのサービスには、ブラジル、ロシア、インド、中国などの新興国を含む新興市場へのエクスポージャーが10％から20％の範囲で含まれています。これらの市場は成長率が高いが、先進国市場よりも変動する傾向がある。リスクの低いポートフォリオは、リスクの高い新興市場へのエクスポージャーが少なく、おそらく全体的な株式エクスポージャーは多少少なくなる傾向がありますが、グローバルな先進市場への多様化は依然としてこれらのポートフォリオの重要な部分です。これは、グローバル時価総額が米国内に集中するのではなく、世界中に広がっているためです。最後に、一部のロボ・アドバイザーには、債券ポートフォリオの一部としての国際債券および新興市場債へのエクスポージャーが含まれています。その他のポートフォリオには、国際的な有価証券と同じリスクエクスポージャーを示す天然資源へのエクスポージャーが含まれる。
• 主な取り組みのポイント

多くのロビ・アドバイザーは、自らの投資家が自分のポートフォリオに含める傾向があるよりも、国際的なエクスポージャーが多い。

自社の投資家は、自らのポートフォリオを構築し、配分を決定する際に、これらの自動アドバイザーから合図を得ることができます。

リスクの高いポートフォリオは40％から50％のエクスポージャーを含む傾向がありますが、リスクの低いポートフォリオは特に新興市場ではエクスポージャーがやや低い傾向があります。