コアおよびサテライトミューチュアルファンドのポートフォリオ

ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する際には、最も簡単な設計が最善である。この記事では、投資家は「コアとサテライト」という設計で、ポートフォリオ構築の基礎について紹介されます。

コアと衛星のベストプラクティスと哲学の多くと同様、コアとサテライトはシンプルで効果的です。 、バイ・アンド・ホールド投資。

コアおよびサテライトポートフォリオの定義

<！ Core and Satelliteは、ポートフォリオの大部分を占める大型株価指数ミューチュアルファンドなどの「コア」と、 「サテライト」ファンドのような他のタイプのファンドがあります。それぞれは、ポートフォリオの小部分で構成され、全体を作成します。

このポートフォリオ設計の主な目的は、S&P 500 Indexなどのパフォーマンスの標準ベンチマークを上回る（収益を上回る）パフォーマンスを達成しながら、多様化（異なる籠に卵を入れる）によるリスクを削減することです。要約すると、コアとサテライトのポートフォリオは、投資家の平均リスクよりも低い平均以上のリターンを期待しています。

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コアで始まる

最高のコア・ホールディングは、低コストのS&P 500インデックスファンドなど、多様な大型株式ファンドです。コアはあなたのポートフォリオの最大部分を占めます。例えば、適度なポートフォリオの場合、良い割合は30-40％です。

ウォール・マート、GE、エクソン、マイクロソフトなどの大企業に関する情報が容易に公開されるため、大型インデックス・ファンドがコア・ホールディングとしてうまく機能する理由は、投資家が一貫して特に長時間にわたって市場を凌駕する。

言い換えれば、プロ人でもS&P 500を倒すのが難しい時には、どうしてもっと良くするべきですか？効率的市場仮説（EMH）について読んで、このコンセプトとインデックスファンドを使用する理由について詳しく知ることができます。

サテライトを追加する

大型コアを購入した後、さまざまなファンドカテゴリを表すさまざまなタイプのファンドである「衛星」が、コアおよびサテライトのミューチュアルファンドのポートフォリオの構造を完成させます。これらの他のファンドには、中間キャップストック、小型株、外国株式、債券（債券）、セクターファンドおよびマネーマーケットファンドが含まれる。これらの衛星は、S&P500などのベンチマークよりも高い収益を得るために投資家を支援するための資金です。

最低限、おそらく最も重要なことは、コアとサテライトのポートフォリオ構築設計投資家がさまざまな資産の種類（株式、債券および現金）と異なるミューチュアルファンドのカテゴリの間で多様化していることを保証するのに役立ちます。この資産配分および投資メイクは、投資家が合理的なリスクに対して合理的なリターンを達成するのを助けることができる。

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