ミューチュアルファンドの費用比率は何ですか？

「ミューチュアルファンドとは何ですか？」という質問に答える機会がありましたので、今後、ミューチュアルファンドの費用比率についてお話しましょう。しかし、正確にミューチュアルファンドの経費率とは何ですか、それに含まれるコストを構成するものは何ですか？あなたが喜んで尋ねた！これは退屈なように思えるかもしれない話題の1つですが、その結果は本当のものなので注目する価値があります。

簡単な答え：ミューチュアルファンド投資の世界では、コストはミューチュアルファンドの費用比率によって測定されます。

<！すべてのミューチュアルファンドは、法律および証券取引委員会が定める方法で、既存および潜在的投資家に費用比率を開示しなければならない。

ミューチュアルファンドの費用比率に含まれるコストの内訳

典型的なミューチュアルファンドの費用比率には、いくつかのコストが含まれます。これらの費用と経費は：

管理報酬：

これは、ファンドの取締役会によって決定された任務に従って、ポートフォリオ管理会社に支払われる報酬である。管理報酬は、多くの場合、ミューチュアルファンド費用比率の最大のコンポーネント費用です。典型的な管理手数料は、50％から最大2.00％に及ぶ可能性があります。一般的に言えば、手数料は低く、投資家にとってはより良いことです。これは必ずしも正確ではありませんが、マネージメントのために支払う1ペニーはすべてあなたの富を補うものではないペニーです（この資料の範囲をはるかに超えています。時間を費やすことは、長期的には純資産に大きなダメージを与える可能性があります）。

ミューチュアルファンド企業は、特定の種類の報酬についてより多くの料金を請求する傾向があります。 e。 g。グローバル・インターナショナル・ミューチュアル・ファンドは国内ミューチュアル・ファンドよりもコストがかかるが、コストが高くなることは正当化される。

取引費用などの摩擦費用：ミューチュアルファンドは、株式ブローカーに個人投資家と同じようにコミッションを支払わなければならない。だが、金利は1セント以下のシェアとなる。

売上高が高い（つまり、投資を売買している）ファンドは、取引コストが非常に高くなり、ミューチュアルファンドの経費率が上昇することがあります。さらに、ファンドの投資ポートフォリオの売上高が高いと、キャピタルゲイン税やその他の経費が増加する可能性があります。 保管費用：

投資信託会社は、保管銀行によって投資が保留されていることが必要です。これらの銀行は、ファンドに代わって株式、債券その他の証券を登録する場合があります。場合によっては電子的に、また金庫に物理的な株券を保有し、配当金や利息収入を集め、株式分割などの企業イベントを処理します。そのポジションについてコスト・アカウンティングを維持することで、経営陣が損益情報に迅速にアクセスできるようにします。カストディコストは、ミューチュアルファンド費用比率のパーセンテージとしてかなり小さい。

12b-1マーケティング費用： これらの年間マーケティングおよび広告費は、ファンドの株主から徴収され、資金を調達する目的でファンドのプロモーションに使用されます。ファンドの資金が多くなればなるほど、ポートフォリオ管理者は管理手数料から得られる資金が増えます。 1億ドルが純資産額を上回ると、12b-1手数料は投資家としてあなたにとって何の役にも立たない。

12b-1マーケティング費用は、投資家にこれらの手数料を払い戻す少数のブローカーの1人を介して株式を保有しない限り、あなたのポケットから現金を出すため、ミューチュアルファンド費用比率に加算されます。 法的経費：

ミューチュアルファンドは、SECおよびその他の規制当局、ファイル組合文書、特定のライセンスを取得するなど、法的専門知識を必要とする多くの事柄について書類を提出しなければなりません。ほとんどのファンドについて、法的費用はミューチュアルファンドの費用比率の一部です。

振替代金：振込代理人は、ミューチュアルファンドの株主がファンドに対する投資の一部を購入または売却するときに、書類作成、金銭勘定、および口座明細書を取り扱わなければならない。移転代理人は、ファンドを所有する株主、償還および購入要求の処理、および資本市場の機能に不可欠なその他の責務を担保するための日々の業務を処理します。 ミューチュアルファンド費用比率には他の手数料、費用、経費がある可能性がありますが、おそらく、上のリストの項目の集計は、あなたの投資生活の中で遭遇するほとんどすべての状況を表します。

ミューチュアルファンドの費用比率に含まれていなければならない追加費用 ミューチュアルファンドの株主にとって非常に現実的な費用ですが、含まれていないものがいくつかありますミューチュアルファンド費用比率で。これには以下のものが含まれます：

ミューチュアルファンドの売り上げ：

ミューチュアルファンドの売り上げは、あなたのお金を投資することを納得させた人物または機関に行くコミッションに過ぎません。ミューチュアルファンドが5％の売上高を持ち、100,000ドルを投資すると、即座に5,000ドルの投資を失い、わずか95,000ドルのファンドしか所有しません。ミューチュアルファンドの売り上げは、ほとんど常に不必要であり、悪いですが、それが受け入れられる場合があります。たとえば、専門家が手を携えていない限り、一部の人々はお金を節約せず、パニックや投資から出ることがあります。顧問との関係を発展させて販売を続ける人がいる場合、10,20,30年後の年率換算率は比較的小さくなります。個人的には、私は、金融商品を売るのではなく、投資家のために富を増やすことでお金を稼ぐ手数料ベースの顧問を好むだろう。ミューチュアルファンドの売上高は、ミューチュアルファンドの経費率に含める必要がありますが、そうではありません。

このすべての教訓は、ミューチュアルファンドの費用比率に注意を払うことです。それは自分のポケットから直接出てくる実質のお金を表しています。多くの投資家が好きな人は、低い経費率で低コストのインデックスファンドに投資することができます。インデックスファンドは、投資環境を支配するようになるにつれて懸念を表明している人々に注意を払うべきであるが、ここ数年、静かに構造変化を遂げてきた。 ミューチュアルファンドへの投資に関する詳細情報 ミューチュアルファンドへの投資方法の詳細については、「ミューチュアルファンドへの投資に関する初心者向けガイド」を参照してください。

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