ミューチュアルファンド目論見は何ですか？

インデックスファンドを含むミューチュアルファンドに投資する場合、最も重要な事項の1つに、 ミューチュアルファンド目論見書 と呼ばれる文書が含まれます。ミューチュアル・ファンドの目論見書は、証券取引委員会がミューチュアル・ファンドに提出し、潜在的な投資家が利用可能にすることを要求する法的文書です。それは他の場所では手に入らない膨大な量の情報を含んでいるため、あなたにとって非常に重要です。

例えば、ここには、投資信託の目論見書に記載されている可能性のあるものの一覧があります。

• ミューチュアルファンド目論見書には、投資信託運用会社が投資に使用する投資戦略あなたのお金。一部のファンドはバリュー投資戦略に従い、一部は成長ストックに向く一方で、他のファンドはストックオプションを伴うリスクのある戦略を使用することがあります。最近、S&P500などのインデックスを模倣した人気のあるミューチュアルファンド戦略が行われています。
• マネージメントフィー、12b-1フィーを含む過去数年間のミューチュアルファンド株主の過去経費の内訳は、特定の期間内に売却された株式に対する償還手数料、およびその他の関連情報が含まれます。これには、資金援助のために代理人が書類を処理するために請求する手数料などの細目を含めることができます。
• ミューチュアルファンドの業績をダウ・ジョーンズ工業平均などのベンチマークと比較した長期的業績開示。ミューチュアルファンド目論見書は、特定のベンチマークが最も適切な理由である理由を説明するかもしれない。

• 特定のミューチュアルファンドに投資する際に直面する可能性のある主要なリスク。例えば、グローバルまたは国際的なミューチュアルファンドの目論見書は、おそらく、通貨リスク、資本規制を実施する企業の可能性、戦争の危険性、純粋に国内の相互に関連性の低い（ほとんどの状況下での）その他の考慮事項を説明する時間を費やすだろう基金。

• ミューチュアルファンドがレバレッジを利用するか否か。ミューチュアルファンドが短期売り手などの他の投資家に自己の有価証券を貸し出しているかどうかを問わず、
• 投資信託の株主を代表する取締役または受託者の名前（ファンドへの投資の範囲を含む）（例：$ 10、0001〜$ 50,000または$ 100,000 +）
• 取締役の数
• ファンドの管理人および主たる所有者（実際の投資家のために「ストリート名」に証券を保有する機関を含む）
• ミューチュアルファンド資産の管理者に関する情報
• ファンドの投資戦略（ポートフォリオマネージャーまたは投資委員会のメンバー）の決定を行う人々の投資範囲は、ファンド自体にあります。あなたは、彼らが決定のリスクに十分にさらされているかどうかを判断することができます（例えば、g。 "最高財務責任者のジョン・スミスは、ABCミューチュアル・ファンドに投資した自分のお金100ドル、001ドルから50000ドル、XYZミューチュアル・ファンドに投資した自分のお金のうち、500ドル、001ドルから1,000ドルを" ）
• ポートフォリオの回転率は、ファンドの税制効率についての考えを示します（長期の保有期間は、状況によっては良いことになるかもしれない、繰延税金負債につながる傾向があります）。

ミューチュアルファンドの目論見書の発注方法または捜す方法

ミューチュアルファンド企業は、投資する前に目論見書を提供することが法律で要求されています。実質的にすべてのファンド会社は現在、無料のダウンロードとしてオンラインで利用可能な目論見書を作成しています。過度に単純化されているように聞こえますが、お気に入りの検索エンジンで「[Fund Name Here]目論見書」を検索するか、公式のミューチュアルファンドのウェブサイトを見つけて、近くのどこかにリストされているはずです。ほとんどのファンドは、あなたが現金を引き渡して手数料を稼ぐことができるように、あなたが何を得ているのか、あなたがその手配に満足していることを確認できるように、あなたがそれを読むことを望みます。近年、最大規模のオンライン株式ブローカーの多くには、ブローカーのサイトでティッカーシンボルを検索すると表示されるリサーチ結果に関するミューチュアルファンド目論見書へのリンクが含まれています。

数十のミューチュアルファンド目論見書を読んだら、正常で何が何でないかを認識し始めるべきです。これは重要です。なぜなら、あなたが賢明であれば、自分のニーズに合ったより良いポートフォリオを構築するのに役立つからです。少なくとも、ほとんどの投資家のポートフォリオには存在しない、レバレッジドETFなどの忌み嫌われることを避けることができます。

詳細については、初めにMutual Fund Investingへのリンクを参照してください。これは、私が長年にわたって書いた投資ファンド投資の多くのリンクを提供します。

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