ビデオ: ”財形貯蓄”をインフォグラフィックでご紹介 2026
投資家が頻繁に送ってくる質問の1つは、「ミューチュアルファンド制度のクラスシェアは何ですか？または "ミューチュアルファンド小売クラスのシェアは何ですか？"ほとんどの場合、これはミューチュアルファンドの目論見書を読んだ後に起こります。株主は、ファンドには、異なる経費率、最低投資額、および売上高を持ついくつかの異なるクラスがあると見なします。その答えはあなたが考えるほど複雑ではありません。
<！ミューチュアル・ファンドは、大企業、年金制度、および非営利団体（「機関投資家」）だけでなく、ママ・アンド・ポップ投資家（「小売」投資家）投資家）。両方のタイプの投資家にとってミューチュアルファンドを実行可能な選択肢とすることの課題は、大規模な機関投資家がそのような巨大な規模の経済を持ち、ほとんどの個人投資家が支払う管理手数料を1％から2％
ミューチュアルファンドクラスの概念を理解するために、バンガードS&P 500インデックスファンドのクラスを見てみましょう。世界で最も人気のある金融商品です。
バンガード500インデックスファンドは、いくつかの異なるシェアクラスで利用可能です。
投資家はシェアシンボルVFINXで株式を交換し、最低3,000ドルの投資で0. 17％ Admiral SharesはVFIAXのティッカー記号で取引されており、最低投資額は10,000ドルで0. 06％の費用比率を有しています。
- The Institutional Fund SharesはVINIXのシンボルで取引されています.0.04％ 000最小投資
- 機関投資家向けファンド株式は、証券コードVIIIXの下で取引され、$ 200、000、000の最低投資額で0.22％の経費率を有します。
- ご覧のとおり、購入する株式のクラスあなたの最低額は$ 3,000から$ 200,000,000の範囲であり、投資信託の投資比率は大幅に異なる場合があります。
- 富裕層の投資家が特定の機関から追加給付を受ける場合があります。
ポートフォリオを増やすことの利点は、より低いコストのミューチュアルファンドシェアクラスにアクセスすることで終了するわけではありません。多くの金融機関は、豊富で純資産の高い投資家を奉仕するために設計された個別管理アカウントに対して、多くの登録投資アドバイザーが行うのと同じように、あなたが預言者の屋根の下にある資産の総額に基づいて追加の給付を提供します。
Vanguardの例を踏まえれば、ヴァンガード・ミューチュアル・ファンドとETFに合計$ 50,000〜$ 500,000が投資された場合、いわゆるVoyagerサービス・レベルになることになります。株式および非バンガードETFに対する手数料を削減しました。さらに、サービス料はありません。
ヴァンガードのミューチュアルファンドとETFに500ドル、000ドルから1,000万ドルが投資されている場合、Voyager Select Servicesプラットフォームのレベルを1レベル上げると、より複雑な投資に答えることができる代理人からの洗練されたサポートが得られますバンガードからの公認のファイナンシャル・プランナーによる手数料無料のヴァンガードETF取引と追加のブローカー・コスト削減、口座サービス手数料、および無料の財務計画が含まれます。
ヴァンガード・ミューチュアル・ファンドとETFで100万ドル以上の投資家を抱えるトップ・シェルフ・レベルのフラッグシップ・サービスに到達すると、ヴァンガード・ニーズのすべてを処理する個人代表者と、公認財務プランナー・プログラム、他の投資家に閉鎖されているヴァンガード・ファンドへの排他的アクセス、手数料無料のヴァンガードETF取引、25の手数料無料の株式、オプション、非バンガードETF取引、およびアカウントサービスなしで他の証券会社費用の大幅な節減手数料
それは、もちろん、あなたがすでに最低限のシェアクラスを所有していることで、基礎となる資金の経費率はあまり払っていないという事実の上にあります！
ミューチュアルファンドへの投資の詳細
ミューチュアルファンドの投資についての詳細は、サイトのベスト・ミューチュアル・ファンドの記事および資料の一部である「ミューチュアル・ファンドへの投資に関する初心者向けガイド」を参照してください。