優良投資アドバイザーが私に何をしますか？

投資アドバイザーが資金を管理する。彼らは、株式、債券、ミューチュアルファンドなどの投資を選択し、あなたのアカウントでこれらの投資を購入します（あなたの許可を得て）。

投資顧問の中には、財務的な生活のすべての面を見て総合的な投資計画を立てることを総合的に考えている人がいます。これはしばしば「富の管理」と呼ばれます。他の投資顧問会社は、配当支払株式や地方債などの専門家であるなど、焦点が狭い。

財務プランナーと同様、ウェルス・マネジメント・タイプの投資アドバイザーは、基本的な財務目標を理解している必要があります。これは、あなたがあなたのお金を使う必要があるとき、そしてそれを何に使うのかを知る必要があることを意味します。彼らはあなたに関する個人的および財政的データを収集しなければなりません。彼らは、リスクに対する耐性、予想される収益率、投資損失を招く財務的能力を理解する時間を取るべきです。

総合的な投資アドバイザーがこのデータを使用して、既存の投資を分析し、今後何をすべきかについての推奨を行います。

狭く集中している投資アドバイザーは、通常、全体計画をまとめません。代わりに、彼らは自分たちの専門分野で戦略と結果を共有することに重点を置いています。

資産管理投資アドバイザーは、ポートフォリオの特定の部分を管理するために、狭く集中した投資顧問を雇うことが一般的です。

総合的なウェルスマネジメントのタイプの投資アドバイザーが私にどのようなアドバイスを提供できますか？

投資する内容

• 株式または投資信託を購入するかどうか
• インデックスファンドまたはアクティブファンドマネージャーを使用する必要がある場合
• 使用する投資あなたのポートフォリオから期待される収益率
• 退職していない口座で保有するべき投資
• どのような種類の課税所得あなたの投資は生成されます。
• 課税所得を減らすために投資を並べ替える方法
• 投資を売買する際に課される税金
• 投資顧問に焦点を当てたいのはいつですか？
• 私は、特定のタイプの専門知識を持つ投資アドバイザーが必要な場合の例をいくつか考えてみることができます。ここにはいくつかあります：
• あなたは多くの会社の株式を所有しており、オプションを書いている人、またはこの株式のコールをカバーする人を探す必要があります。

あなたは株式や債券の大規模なポートフォリオを継承し、これらの資産の管理や売却に役立つ人物を探す必要があります。

退職所得のためのボンド・ラダーを作成し、このタイプのポートフォリオの構築を専門とする投資アドバイザーを探す必要があります。

• 投資顧問はどのように請求しますか？
• ほとんどの投資顧問会社は、あなたのために管理している資産の割合である手数料を請求します。この手数料は通常、小口座の方が高く、大口座の場合は小額です。一般的な範囲は、50,000ドルのアカウントの場合はハイサイドで年2％、5,000,000ドル以上のアカウントの場合は年間の半分に縮小します。
• 資産運用手数料の代わりに、または資産管理手数料に加えて、以下のいずれかの方法で請求することができます。

1時間率

既存ポートフォリオのレビューを完了するためのフラット料金

A 手数料と手数料の組み合わせ

• 私の投資アドバイザーがどのように支払われるかを知るにはどうすればよいですか？
• 投資顧問には、彼らがどのように補償されているかについての明確な説明が必要です。最高のアドバイザーがあなたに理解できる平易な英語の説明を与えます。すべての投資アドバイザーは、ADV PART TWOと呼ばれる開示文書を提供することも求められています。この文書は、報酬計算式および潜在的な利益相反を開示しています。
• 投資アドバイザーのためのヒント
• 総合的な投資顧問を探す際には、一般的に以下の "dos"と "do nots"を探します。
• Do：

ポートフォリオ全体が意味をなされるように、すべての投資がどこにあるかを知りたい。そうしないと、異なるアカウントに同じタイプの投資を所有する可能性があります。

Do：

補償方法を明確かつ分かりやすく説明します。

しないでください：

• 予想される期間、投資経験のレベル、目標、投資リスクの許容範囲を理解するまで、推奨を行います。 しないでください：
• 特定の株式取引戦略の中で、100％などの狭義の戦略にすべてのお金を入れることをお勧めします。 投資顧問会社は財務計画アドバイスも提供していますか？
• 投資助言は財務計画とは異なる。一部の投資顧問は基本的な財務計画アドバイスを提供しており、いくつかは包括的な財務計画と投資アドバイスを提供しています。 財務計画サービスを提供し、そのサービスが料金に含まれている場合、潜在的な投資アドバイザーに尋ねる。