ビデオ: 【LEC】18年10月検定向け年金アドバイザー3級講座説明会 2026
適切なファイナンス・プロフェッショナルを雇うことは、完璧な仲間を探しているようなものです。あなたは、あなたのお金の近くに、愛する何かをこの個人に委ねています。明らかに、あなたは何年にもわたって抱える課題と疑問に対処する専門知識を持っていることを確認したいと思っています。彼はそれが何を持っているかをどのように知ることができますか？
財務専門家の尋問に関わる第一歩は、彼の名前の後の指定を理解し、それが何を意味するのかを正確に知ることです。彼は訓練された資金の種類を教えてくれます。 - 1 - >
財務計画書の指定CFP
® - 認定ファイナンシャルプランナー TM -designationを取得したプロフェッショナルを探してください。あなたの家族のための資格のある財務アドバイザー。彼は、この指定を使用するためにCFP ® 理事会の教育、試験、経験、および倫理要件を満たさなければなりません。
® 規格の詳細については、CFP ® 規格を参照してください。 もう一つの価値ある指定はPFSです。これは、公認会計士またはCPAが達成できる財務アドバイザー指名です。実際には、999人のCPAのみがPFS指定を取得することができる。財務計画のニーズに加えて高度な税務計画の必要性がある場合は、この指定を持つ人を探すことができます。
<！ 退職プランナーの指定 多くの指定は、誰かが高齢者に適用できる専門知識を持つかもしれないと示唆していますが、多くは信頼できるとはみなされません。あなたが退職者に近い場合、ウォールストリートジャーナルによれば、財務顧問には、退職所得管理業界協会
によって設立されたRetirement ManagementAnalyst®またはRMA®のいずれかが必要です。 >退職所得証明されたプロフェッショナル（RICP）は、退職教育国際財団によって設立されたAmerican College
認定退職カウンセラーまたはCRCによって提供されています。
- これらの3つの指定の詳細は、業界の専門家Michael Kitces RICP対RMA対CRC - ファイナンシャル・アドバイザーのための最善の退職所得指定の選択
- 投資運用資格証明書
- 投資顧問を募集して個々の株式や債券のポートフォリオを管理する場合は、CFA
®
指定を持つ人を探します。この指定はチャータード・ファイナンシャル・アナリスト（Chartered Financial Analyst）の略で、数年間勉強しなければならず、3つの異なる試験レベルに合格することで証券業界の深い知識を証明しなければならないことを意味します。ミューチュアルファンドマネジメント世界のトップジョブのほとんどは、少なくともCFAの指定を取得した人々によって保持されています。
ミューチュアルファンドのポートフォリオを管理する顧問を雇っている場合や、ポートフォリオの異なる部分について基礎となるアドバイザーを選択する場合は、CIMA認定を取得している人を検討してください。 CIMAは、Certified Investment ManagementAnalyst®の略です。 この指定には、統計、財務、経済、専門市場、ポートフォリオ理論、行動財務、多様化したポートフォリオを構築するためのポートフォリオマネージャ選択に焦点を当てた専門知識が必要です。 保険プロフェッショナル
あなたの特定の保険ニーズに応じて、保険引受の熟練度を達成した人、またはなぜ1つの保険商品の価格が異なるのかについての高度な理解を要求することはありません。しかし、多くの企画者は、リスク移転や税務計画の手段として保険を利用しているため、保険専門家の背景を理解することは理にかなっています。
これらの専門家の多くは、公認財務コンサルタント
®
またはChFC指定を保持しています。典型的なChFCプロフェッショナルは、このマークを達成するために約400時間を費やし、それを維持するために2年ごとに30時間の継続教育を完了する必要があります。
富の移転と包括的な計画の専門領域が強調されている。 追加リソース 財務アドバイザーは多くの他の指定を取得することができますが、その多くは厳格な基準を必要としません。彼らは誰かが彼の名前の後ろに手紙を追加するのを助けるように設計されています他の指定について詳しく知るには、金融サービス規制当局の1つがスポンサーとなっているサイトであるUnderstanding Financial Designationsにアクセスしてください。
そして、雇う前に顧問の資格と苦情記録を必ずチェックしてください。