ミューチュアルファンドのシェアクラス - どれがベストですか？

どのミューチュアルファンドシェアークラスが最適ですか？どちらが最悪ですか？どのファンドクラスが最も適しているかを選択する際には、投資家は保持時間、経費、取引コスト、アドバイスの必要性など、いくつかの要素を考慮する必要があります。あなたの投資ポートフォリオのベストシェアクラスを決定するためには、以下を考慮してください。

ファンドの保有期間

ファンドを10年以上などの長期間保有するか、数ヶ月または数年後に売却する予定ですか？

クラスC株式は、「レベル負荷」と呼ばれるものであり、通常は年間100％のフラットです。これはフロントロードが5.00％未満のように見えるかもしれませんが、長期間にわたって、Cの株式は他の株式クラスよりもコストが高くなります。

<！一般的に、短期（3年未満）のC株式を使用し、長期（8年以上）のA株式を使用します。特に、大量購入のための負荷。クラスB株式は、最終的に7または8年後にクラスA株式に交換することができます。その結果、B株を数年以上保有しようとするならば、A株の休憩レベルに入る資格を得るために十分な投資をしていない投資家には最適かもしれない。

あなたが今とその後に投資する金額

月に1回投資を計画していますか？体系的な投資計画を立てるか、1年に1回入金して投資しますか？あなたは一時的な投資をしていますか？

シェアファンドが各購入にフロントロードを課金することを知ったので、このシェアクラスでは、システム投資計画など、頻繁に購入することは望ましくありません。あなたが株式を購入するたびに最大5.00％の。

あなたが長期投資家またはバイ・ホールド投資家の場合、前セクションでC株式を除外しました。したがって、B株は、頻繁に投資したい長期投資家（すなわち、ドル・コスト平均）に適しています。

株式クラスに関連する費用

費用は、負担または費用を超えた費用です。

たとえば、B株式およびC株式は、A株の資金よりも多くの場合、12b-1の手数料および全体的な費用比率を有する。

したがって、株式クラスに関連する費用の考慮は、ここに列挙されている他のすべての考慮事項と完全に関連している。これは、時間が経つにつれてより高い経費があなたのリターンで侵食され、あなたの保持期間の終わりにあなたのポケットにお金が少なくなるからです。

株式ファンドの平均積立金は前年度の平均で5.00％でしたが、その後の経費は低くなっています。したがって、A株ファンドには、5年から10年以上の長期間の一時的な投資が適しています。他方、B株およびC株の12b-1手数料および全体的費用は、長期間にわたってこれらのファンドの相対的返品率を低下させる。

顧問を使うか自分自身に投資するか？

あなたが使いたいと思うかどうかを知ったら、どのシェアクラスを購入するかは簡単です。あなた自身の道を行くためには、最高の無負荷ミューチュアルファンド会社と無償資金による口座を絶対に開設する必要があります。これは、仲介業者（顧問）を迂回し、ミューチュアルファンド会社に直接投資するため、「直接投資する」という意味です。

これがあなたなら、ミューチュアルファンドのポートフォリオを構築する方法についての私の記事を必ず読んでください。

顧問を雇用したい場合は、「報酬のみ」の顧問ではないが、A、B、Cなどのシェア・クラスによって生成された手数料または収入によって払い戻される。この記事の一番上には、あなたのアドバイザーがあなたのために最善のものを販売しており、自分の利益のために何が最善でないのかが分かるようにしてください！

についてお金は、税金、投資、または金融サービスとアドバイスを提供しません。情報は、投資目的、リスク許容度、または特定の投資家の財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切ではない可能性があります。過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。投資には、プリンシパルの損失の可能性を含むリスクが伴います。