インデックス・ファンドに豊富な投資をしない理由

ウォーレン・バフェットは世界で最も有名な投資家であり、低コストのインデックス・ファンドへの投資のメリットを頻繁に宣伝します。実際、彼は財産の管理人にインデックスファンドへの投資を指示しています。

「受託者に対する私の助言は、短期国債に10％、非常に低コストのS&P 500インデックスファンドに90％を入れることは簡単ではない」とバークシャー・ハサウェイの2013年度年報株主への手紙。

<！しかし、Buffettの助言にもかかわらず、富裕層は、単純で低価格のマーケット・マッチング・インデックス・ファンドに投資するのが一般的ではない。その代わりに、個々のビジネスに加えて、芸術、不動産、ヘッジファンド、および高い入場費用を伴う他のタイプの投資に投資します。これらの危険な投資は、一般的には大きなバイイン・コストを必要とし、高い報酬を支払う一方で、特大の報酬の機会を約束します。

<！ 裕福な投資方法

マイクロソフトの前CEOであるスティーブ・バルマー氏は、純資産額が320億ドルであると報告しています。 Microsoftを離れると、BallmerはLA Clippersを20億ドルで買収した。マイクロソフトを離れるにもかかわらず、彼は3億3000万株の株を所有しており、2014年の時点で同社の4％のシェアを保有しています。 94の値段は、23ドル。 08億ドルの投資。

しかし、マイクロソフトの最大株主には他の投資もあります。 Ballmerは、Twitter株式に約4億5,000万ドルを加え、ワシントンとウィッビー島のハンツ・ポイントに不動産投資を行っています。

<！つまり、彼の富は少数の投資に集中していることを意味します。バフェットと個人金融の専門家が指摘した「低料金指数ファンドへの投資」とはまったく違います。

Thomas J. Stanleyは、

The Millionaire Next Door

の著者は、ほとんどの大富豪が事業主であると述べています。したがって、これらの起業家が企業や自社などに投資することを好むことは驚くことではありません。

裕福な人たちはまた、彼らが好きなものを買って、それを感謝するための現金を持っています。稀有の芸術から不動産、グッズまで、富裕層は価値ある成長をしながら投資を楽しんでいます。 ヘッジファンドは同様に富裕層に人気があります。これらの富裕層は、投資家に純資産1,000,000ドル以上を提示し、マーケットを打ち負かすための洗練された戦略を使用するよう要求しています。しかし、ヘッジファンドは手数料の約2％、利益の20％を請求します。投資家は、高い手数料をサポートするために莫大な利益を得る必要があります！ 富裕層は伝統的な株式、債券、ファンド投資も所有している。しかし、その豊かさと興味は、普通の人には普通には得られないエキサイティングで独占的な投資の他のタイプへの扉を開きます。

裕福な人は低金利のインデックスファンドに投資しないのはなぜですか？ <909> 過去90年間、S&P 500は平均して9となった。年率換算で53％あなたは、富裕層がその投資収益率に満足していると思います。たとえば、$ 10,038です。1955年にS&P 500に投資された47の株式は、2016年末に3ドル、286ドル、458ドル70に値します。インデックスファンドで市場全体に投資すると、一貫したリターンが得られ、その他の投資。

しかし、裕福な人は、何百万（何十億ドル）を掛けていくかのリスクを負うことができます。一例を挙げると、一度$ 1を作った世界的に有名な投資家と投機家ジョージ・ソロスを見てください。英ポンドと他のいくつかのヨーロッパの通貨がドイツのドイツのマークに対して過大評価されていることを賭けて、1ヶ月で50億ドルを計上しました。近年、株式市場の指標を上回ることができなかったヘッジファンドは、特別利益を約束している。しかし彼らはまた、豊かなクライアントのために大きく貢献することができます。昨年、ルネッサンス・テクノロジーのジェームズ・シモンズは、21％の投資家を獲得しました。そして、Simon自身もハンサムな1ドルを稼いだ。 50億富裕層は、大きなリターンを得るチャンスのために、100万ドルから2,500万ドルという多額のバイイン・イン料金を支払うことを喜んでいる。

1％の投資習慣はまた、彼らの利益を反映する傾向があります。

ほとんどの裕福な人々はビジネスから数百万ドル（または何十億ドル）を得たので、この道は財政の最大化を続ける方法と見なされます。彼らはまた、芸術、車、家、グッズを楽しんでいます。それらの贅沢品を買うことは、彼らのライフスタイルを高め、将来の感謝は素晴らしいボーナスです。

裕福な人達は、あなたと私とが違って、莫大な収入、純資産、機会を持っています。彼らは壮大なリターンを期待して独自の投資を探していますが、すべてのベンチャー企業が低金利インデックスファンドよりも高いリターンで報酬を返すわけではありません。低料金インデックスファンドの単純な投資戦略は、ウォーレン・バフェットにとって十分であり、平均的な投資家にとっては十分です。

Barbara A. Friedbergは元ポートフォリオ・マネージャーであり、大学の投資講師でもあります。彼女の執筆は、Robo-Advisor Proをはじめとするさまざまなウェブサイトに掲載されています。 comとBarbara Friedberg個人財務です。