インデックスファンドに投資する理由

しかし、誰もインデックスファンドが提供する本当の利点を知っているわけではありません。まず、インデックスファンドの基礎から始めましょう。

索引とは？

投資に関する指標は、金融市場全体の特定のセグメントを表す株式または債券の標本である。

<！例えば、スタンダード&プアーズ500（S&P500）は、ウォルマート、マイクロソフト、エクソンモービルなどの米国最大の企業の約500社を代表する指標です。

インデックスファンドのメリット

投資家が独自の投資戦略にインデックスファンドを使用することを検討すべき主な3つの理由がある。インデックスファンドの主な利点は、パッシブマネジメント、低経費、広範な多様化です。

受動的管理：

• 相互資金は積極的に管理されるか、受動的に管理されるかのどちらかです。例えば、積極的に管理されている株式投資信託のマネージャーは、S&P500などの特定のベンチマークによって測定される「市場を打つ」という目標を積極的に売買している。しかし、重大なリスクがある経営幹部がS&P 500を下回る意思決定を下すことになる（積極的に管理される資金の3分の2以上が10年以上の期間にわたり指数を上回っていない）。対照的に、受動的に管理されているインデックスファンドのマネジャーは、指数のパフォーマンスをマッチさせる目的で、インデックスを表す証券を購入して保持するだけで、それを打ち負かすことはしません。要約すると、パッシブマネジメントが投資家にとって良い理由は、「あなたが勝つことができなければ、彼らに加わらなければ」という諺に取り込まれます。 <！低コスト：

コストを低く抑えることは、インデックスファンドにとって大きな利点であり、コストの節約は投資家の収益率の向上につながります。インデックスファンドのコストの低さは、パッシブマネジメントの機能です。投資家がポートフォリオの売買のために株式や債券を研究する時間と資金を費やさない場合、ファンドを管理するコストは積極的に管理されるファンドのコストよりもはるかに低い。これらのコスト削減は、投資家に渡されます。このため、最低の経費率を持つインデックスファンドを探してください。

• 幅広い多様化： 投資家は、1つのインデックスファンドで市場の大きなセグメントの収益を回収することができます。インデックスファンドは、しばしば何百、何千という持分に投資します。積極的に管理された資金は時には50未満の保有に投資することがあります。一般的に、保有高の高いファンドは、保有数の少ないファンドより相対リスクが低い。インデックスファンドは、通常、積極的に管理されているものよりも多くの証券へのエクスポージャーを提供している。
• 低価格指数ファンドの種類が豊富である最も評判の良い企業には、ヴァンガード、フィデリティ、チャールズ・シュワブなどがあります。 免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資助言として誤解されるべきではありません。いかなる場合においても、この情報は証券化商品を購入または売却する勧告を表すものではありません。