なぜトップ1000の財務アドバイザーリストが魅力的なのか

あなたは、バロンのトップ1,000人の米国財務アドバイザーのアドバイザーであるアドバイザーに、100万ドルの投資口座を移転することを検討しています。 Barron'sはダウ・ジョーンズが所有するブランド名の新聞です。バロンのスタッフはファイナンシャル・アドバイザーの質を決定する専門知識を持っていると思います。

これを実行する前に、Barronの要件をバウンスリストに含める必要があります。

アメリカで最高の顧問にランクインするにはどうすればよいですか？

保留方法

Barronは、どの専門家がそのリストに掲載されるかを決定する包括的デューデリジェンスを実施していると信じてほしい。公平であるために、Barron'sはそれが使用する基準の広範な概要を示しているが、その方法論は独自のものであり、秘密であると述べている。バロン氏がファイナンシャル・アドバイザーをどのように選んでランク付けしたのかを決して正確に知ることはできません。唯一の明らかな基準は、顧問によって管理される資産の量です。

裁決はどうですか？

Barron'sは、規制データベース（FINRA.org、SEC。gov）の情報を見直し、証券会社や財務顧問との会話を通してアドバイザーデータの正確性を検証していると述べています。これは、規制当局が顧問のための公的データの唯一の情報源であり、特にその質を決定するのに役立つ情報であるため、理にかなっています。

データが不完全であることも悪いです。

Barron'sは、100を超える質問をするアドバイザアンケートも使用します。しかし、ほとんどの質問では、クライアント、資産、および収益データが求められます。アドバイザの信頼性と知識に影響を与えるコンプライアンス記録と認定を扱う質問がいくつかあります。

規制データベースには限定された情報が含まれている

証券会社とのクロスチェックはうまくいくとは言えますが、実際にはどういう意味ですか？
バロンの審査プロセスは包括的ですが、そうではありません。最高顧問の多くは証券会社のライセンスを受けていません。
「顧問との会話」でもあなたにはあまり言わない。彼らは誰と "話"しているのですか？彼らはどんな質問をしますか？

大きなアドバイスや素晴らしいマーケティング？

Barron'sは、アドバイザーのランキングは資産額と収益を反映していると述べています。ほとんどの収益は資産の割合に基づいているため、これは実際には1つの測定値です。

あなたは資産と収益がアドバイザーの質に影響すると考えています。しかし、これは非常に危険な前提です。大規模な資産金額を管理するアドバイザーは、能力、倫理、または優れたアドバイスとは関係のない最大の販売組織を持つ場合があります。

セールスマンの多いアドバイザリー会社は、セールスマンを雇用していない会社よりも多くの資産を「集める」でしょう。資産の投資についてアドバイスしたい企業はどれですか？セールスカルチャーに基づくものかアドバイスカルチャーに基づくものですか？

実績は？

バロン氏は次のように述べています。「顧問によってもたらされるリターンは、顧客のリスク許容度の影響を受けるため、投資リターンはランキングに影響を与えません。「言い換えれば、相談役は顧客のアドバイスが変わり、顧客が資産に投資する方法に影響を及ぼす可能性があるため、実績がないという。

真実は、バロンのリストの顧問が競争結果を生み出すかどうかを知る方法がないということです。しかし、免責条項にもかかわらず、あなたはリストに載っているので、優れた結果を出すと信じられています。また、アドバイザーが優れた成果を上げていることを示す主要な指標となるのは相当な資産です。前述の通り、優れたリターンを生み出すために必要なマーケティングと財務上の判断によって生み出された資産間には関係がありません。

プロフェッショナル・プロファイル

アドバイザー、教育、経験、認定、倫理史、信任状、報酬、サービスおよびその他の関連データを開示する専門プロファイルはどこですか？これは、あなたが財務アドバイザーの質を判断するために必要な素人の情報です。覚えておいてください。トラックレコードはありません。

利害の衝突

バロンは、流通を増やしたり、リサーチ製品のマーケットを創り出したり、広告を売り出したり、最高のファイナンシャル・アドバイザーを選ぶのに役立つ客観的なサービスを提供するためのリストを公開していますか？これらの目標のほとんどは、潜在的な利益相反を生じさせる。前提をしないでください。あなたの宿題をしてください。あなたはより良い決断を下すでしょう。

この記事は、あなたのお金を見ている人の著者であるJack Waymireの礼儀で私たちに提供されていますか？（John Wiley、2003）、Paladin Registryの創設者である。 2003年以来、Paladin Registryは、有能で倫理的な財政的アドバイスを提供する5スターの格付けプランナーとアドバイザーを求めている個人投資家のための無料のリソースでした。