ミューチュアルファンドの平均経費率

したがって、ミューチュアルファンドを分析する場合は、分析している特定のファンドの平均経費率を知ってから、平均以下の費用がかかる最高のファンドを見つけることをお勧めします。

ファンドの種類別の平均経費率

宇宙で平均以下の経費率を持つ良いミューチュアルファンドがたくさんあります。

安価で高品質な製品を手に入れることができます。

大口株式ファンド：1. 25％

中堅株式ファンド：1. 35％
スモールキャップ株式ファンド： 1. 40％
外国株式ファンド：1. 50％
S&P 500インデックスファンド：0. 15％
債券ファンド：0. 90％

これ以上の経費率を持つミューチュアルファンドを購入しないでください！平均費用は、ファンドカテゴリ別に変化することに注意してください。その根本的な理由は、大型国内企業と比較して情報が入手しにくい小型株や外国株などの特定のニッチな分野では、ポートフォリオ管理の研究費が高いことです。したがって、ミューチュアルファンドのアナリストやマネージャーが必要とする追加の研究は、必然的にミューチュアルファンドの運用コストを高めます。

注：これらの平均は、私が「近似近似」と呼ぶものであり、モーニングスターのミューチュアルファンドソフトウェアから直接取ったものです。

ほとんどのミューチュアルファンドリサーチサイトでも同様の数字を見つけることができます。

インデックスファンドの経費率が低下

逆の理由から、インデックスファンドは低経費です。彼らは受動的に管理されているため、ファンドマネジャーはファンドのベンチマーク指数で株式や債券を追跡するだけであるため、ファンドの運用コストを極端に低く抑えることができます。

たとえば、S&P 500インデックスファンドはインデックス内に同じ株式を保有しているだけなので、積極的に管理されているファンドの場合と同様に、ファンドに購入する株式または債券を見つけるための研究や分析は必要ありません。

ほとんどのインデックスファンドは、約0.20％以下の費用比率を有する。一部の為替取引ファンドまたはETFは、インデックスミューチュアルファンドよりもさらに低い経費率を持つことができます。

これは、最低の経費率を持つ資金が必ずしも最良ではないということです。したがって、ミューチュアルファンドを分析する場合、費用比率はファンドを購入する前に考慮すべきいくつかの要素の1つに過ぎません。

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