ビデオ: 投資信託の手数料の目安は？ 2026
あなたが読んだり聞いても、料金や経費がないミューチュアルファンドはありません。いくつかのコストは透過的ですが、他のものは見たり理解したりするのが簡単ではありません。
ミューチュアルファンドを購入する前に、その費用を知っていることを確認してください。
ミューチュアルファンドの金額
特定のタイプのミューチュアルファンドを売買する際に、投資家に課される手数料は、投資家に請求されます。
荷物の目的は、サービスのブローカーまたはアドバイザーに支払うことです。したがって、あなたがブローカーまたは顧問と仕事をしていない限り、 あなたはいかなる種類の荷物も支払うべきではありません！ 3つの基本的な負荷タイプがあります。
フロントエンド負荷
- ：これらはフロント（購入時）に充電され、平均で約5％ですが、最大8.5％までになります。たとえば、フロント・ロードが5％の状態で$ 1,000を投資すると、ロード量は$ 50になります。 00となるため、実際の初期投資額は950ドルになります。フロントロードを有するミューチュアルファンドは、通常、ファンド名の最後に文字「A」によって識別されるシェアクラスAファンドである。 バックエンド・ロード
- ：偶発繰延販売料金とも呼ばれ、バック・ロードは、ファンドの販売時にのみ課金されます。これらの料金は5％以上でもかまいませんが、負荷率がゼロに達するまで、通常、負荷率は数年単位で減少します。バックロードを伴うミューチュアルファンドは、通常、クラスBファンドであり、通常、ファンド名の最後に文字「B」によって識別される。
- ：これらの負荷は、購入時にもミューチュアルファンドの販売でも請求されません。代わりに、投資家がミューチュアルファンド会社に支払う、継続的な「レベル」の割合（例えば、1.00％）が存在する。フロントエンドの負荷やバックエンドの負荷と同様に、レベル負荷は投資家のポケットから直接支払われる手数料でもなく、投資家に請求されることもありません。代わりに、レベルの負荷では、手数料は投資家の純利益を減少させます。例えば、レベルロードファンドが100％を請求する場合、10％の手数料を支払う前にトータルリターンがある場合、投資家は純収益率9％を得る。レベルのあるミューチュアルファンドは、通常、ファンド名の最後に文字「C」で識別されるシェアクラスCファンドです。
後発手数料とも呼ばれ、「隠し手数料」と呼ばれることもありますが、12b-1手数料は一部のミューチュアルファンドによって請求され、マーケティング、流通およびサービス費用を支払うために使用されます。手数料はブローカーに支払われ、毎年1.00％と高くなります。 B株とC株のミューチュアル・ファンドは一般的に最大1.00％12b-1の手数料を請求する一方、Aシェア・ファンドと無償資金は通常12b-1の手数料を課金しない。
また、ブローカーまたはアドバイザーを使用していない場合は、無償資金を使用する必要があります。
ミューチュアルファンド取引手数料
取引手数料は、株式、ミューチュアルファンド、またはETF（Exchange Traded Funds）の株式を売買する際に投資家に請求される取引費用です。これらの手数料は、スコットレードやチャールズ・シュワブなどの一部の割引ブローカーでは最低$ 7になる可能性がありますが、投資やブローカーによりますます高くなる可能性があります。
これらの手数料は1回限りの手数料ですが、投資家が株式を購入するたびに発生します。多くの投資家は、株式、ミューチュアルファンドまたはETFの株式を毎月など定期的に購入します。
しかし、取引ごとに料金が請求されると、時間の経過とともにコストが増加します。たとえば、1回の取引につき10ドルの取引手数料は、毎月の購入に対して年間120ドルになります。投資家が毎月100ドルの株式を購入している場合、10ドルの取引手数料は投資を90ドルに削減します。これは10％の費用です。これは、市場の変動による価値の10％の「損失」と同じです。要約すると、取引費用およびその他の費用は、全体的な業績を左右します。したがって、ほとんどの投資家にとって、Vanguard、Fidelity、T-Rowe Priceなどの無負荷ミューチュアル・ファンド・ファミリーは、低コストの投資にとっては賢明な選択です。ファンド・ファミリーに直接投資することにより、取引手数料は免除されることが多い。
購入前に「手数料なし」の資金（またはNTF）を探します。特定のファンドが好きだが、ブローカーやファンド会社が株式を購入するために取引手数料を請求する場合、この戦略が貯蓄目標と投資目的に合っていれば、より多くの金額を購入してみてください。
ミューチュアルファンドの費用比率
ミューチュアルファンドの運営および運営のためにミューチュアルファンド会社に支払った手数料の総額（管理費および12b-1料金を含む）ミューチュアルファンドに関連する他の多くの手数料および費用と同様に、費用比率は、投資家が直接支払う料金ではありません。代わりに、費用はミューチュアルファンド資産から取られます。投資家は純収益を受け取る。例えば、費用率が1.00％のファンドが年間総収益率が10.00％
費用となっている場合、投資家は純リターンを9.00％
費用。 宇宙から選ぶべき平均以下の経費率を持つ良いミューチュアルファンドがたくさんあります。したがって安価で高品質なものを手に入れることができれば、高価になることはありません！ 大口株式ファンド：1. 25％ 中堅株式ファンド：1. 35％
小規模ファンドは、ファンドの種類に応じて、 S&P 500インデックスファンド：0. 15％
- 債券ファンド：0. 90％
- これより高い経費率！積極的に（「市場を打ち負かす」）戦略を維持するために必要な研究と分析のために、積極的に管理されているファンドの経費率は通常高い。しかし、皮肉なことに、積極的に管理されているファンドの大半は、特に10年から15年以上にわたり、長期間にわたりベンチマーク指数を上回っていません。
- このような理由から、経費削減とベンチマークマッチングのための無償資金とインデックスファンドを探してください。
- 免責条項：
- 本サイトの情報は、説明目的でのみ提供されており、投資勧誘として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。