また、市場が不安定になると、これはしばしば弱気市場に先立って起こりますが、バランスのとれた資金は端を滑らかにし、浮き沈みを最小限に抑えることができます。
しかし、バランスのとれた資金は何ですか？また、投資家が市場リスクを軽減し、ボラティリティを最小限に保つために、どのように役立ちますか？
ハイブリッドファンドまたは資産配分ファンドとも呼ばれ、バランスファンドは、株式、債券、現金などの基本的な投資資産が混在するミューチュアルファンドです。
資産配分、または資産の「残高」は比較的固定されており、記載された目的または投資様式を提供する。例えば、保守的なバランスファンドは、40％の株式、50％の債券、10％のマネーマーケットなどの基礎投資資産の控えめな（比較的低いリスクの）ミックスに投資することがあります。
バランスドファンドが市場リスクをどのように低減するか
バランスドファンドは時代を超えて多様化する投資の知恵を適用します。投資によって多様化する場合、パフォーマンスの行動やリスクプロファイルが異なる有価証券を購入し保有しています。最良の分散慣行は、通常、お互いに高度に相関していない投資を保持することを伴う。言い換えれば、ミューチュアルファンドの多様化したポートフォリオを構築するうえで、株式や債券などの単純な例のファンドのタイプが互いに同じではない組み合わせが必要です。
これはバランスのとれた資金が投資家にとって何をするのか。彼らはすでに多様化している一つのファンドを買うことができる。
投資家にとって唯一の実際の仕事は、投資目的とリスク許容度に適合するバランスのとれた基金を選択することです。
バランスファンドの種類
バランスファンドには主に3種類あります：
- 保守的バランスファンド ：これらのファンドは、通常、保守的な投資家に適した株式、債券、 - 幅広い価格で快適に感じないもの。保守的なバランスファンドの資産配分は、通常約35％の株式、60％の債券、および5％の現金である。
- 適度なバランスファンド ：これらのファンドは、通常、株式の変動、価格の変動に敏感ではなく、ファンドの100％割当に匹敵しない投資家に適した株式、株式。適度にバランスの取れたファンドの典型的な資産配分は、株式65％、債券30％、現金5％です。
- 積極的なバランスファンド ：これらのバランスファンドは株式への配分が最も高く、価格の変動幅が大きい投資家に適しています。しかし、債券への配分が少ないと、S&P500指数で計測された株価よりも低い価格変動をもたらす多様化がもたらされる可能性がある。積極的なバランスの取れたファンドは、通常、約85％の株式と15％の債券を配分します。
投資家は、バランスのとれた資金のための資産配分は比較的固定されていることに留意すべきである。したがって、それらは、時間の経過と共に変化する配分を有する目標日の退職金と混同すべきではない。
ボラティリティを減らすためのバランスの取れたベストファンド
バランスの取れた設計により、株式への100％配分からなるポートフォリオと比較して、あらゆるタイプのバランスファンドがボラティリティを低下させる可能性があります。したがって、特定の個人投資家のための「バランスのとれた資金」は、その投資家の投資目的とリスク許容度に依存します。しかし、一般的に、株価が20％以上下落した場合、ベアマーケットで最も活躍できるファンドは、控えめなバランスファンドです。
投資ファンド業界で最も保守的なファンドの1つは、
ヴァンガード・ウェルズリー・インカム（VWINX） です。 S&P500指数が-37％と大幅に下落した2008年には、VWINXは-9をさらに許容した。 8％。負のリターンは保守的な投資家のための歓迎された経験ではありませんが、2008年のリターンは他の保守的な割当ファンドの90％を上回りました。より広い視野では、2015年12月31日までの15年間の年間収益率は驚くべき6.8％であり、これは保守的配分資金の97％を上回っています。 VWINXは、株式約38％、債券60％、現金2％の資産配分を行っています。
あなたがもう少しリスクを気にしない場合は、中立的な配分ファンドの中で最も良いのは、約65％の株式と34％の債券を配分する
ヴァンガード・ウェリントン（VWELX） です。 1％の現金。 免責事項：このサイトに関する情報は、討議の目的でのみ提供されており、投資助言として誤解されるべきではありません。この情報は、いかなる状況においても、有価証券を購入または売却する勧告を表すものではありません。