ETFでクラシック3ファンド・ポートフォリオを構築する

3ファンドのポートフォリオは、他のオールインワンファンドと比較してシンプルさと税効率が高いことから、金融市場に投資する人気のある方法となっています。一般に、これらのポートフォリオは、1つの国内株式インデックスファンド、1つの国際的な株式インデックスファンド、および1つの債券インデックスファンドからなる。この考え方は、投資家がシンプルな3つのセキュリティポートフォリオのすべての主要な資産クラスに晒されていることです。

投資家の段階に応じて、ポートフォリオセグメントごとに異なる資産配分を選択することができます。若い投資家はリスクの高い株式に多額の資本を投じることができ、高齢の投資家はより安全な債券資産にもっと注意を払う可能性がある。時間の経過とともに、これらの資産配分は、投資家が自分の年齢に対して適切なレベルのリスクを維持することを効果的に保証するためにシフトする可能性があります。

この記事では、長期的にリスク調整後の収益を最適化するためのポートフォリオを構築する際に適切な資金を選択する方法を見ていきます。

ファンドを選択する方法

3つのファンドのポートフォリオは、簡単なコンセプトのように見えるかもしれませんが、何千ものファンドを選択することで、すぐに個人投資家にとって脅威になることがあります。幸運なことに、投資家が最良の取引を確実に取れるようにするための簡単なルールがいくつかあり、ターゲットの人口統計の範囲内で資金の範囲を絞り込むことが容易になります。

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経費率

- 毎年、ファンドのマネージャーが資産の割合として請求する金額は、以下のとおりです。 -

• インデックスファンドで探す主な機能は次のとおりです。経費率（理想的には、この数値は低いはずです）。
• 流動性 - 株式を売却できないリスクを軽減するために、十分な数の株式を毎日取引する必要があります。
• トラッキング・エラー - ファンドは、トラッキング・エラー（特に国際ETF）において、基礎となるインデックスをほとんど反映している必要があります。

3ファンドのポートフォリオ戦略を実施している多くの投資家は、資金を選択する際に単一のETFプロバイダーを雇う傾向があります。例えば、VanguardとSchwabは、多くの優れた選択肢を持つ2つの低コストETFプロバイダーです。同じプロバイダーを使用する利点は、目論見書が同じ時間とすべてに到着するため、時間の経過とともに資金を追跡することが容易になることです。 Vanguard S&P 500 Index Fund（NYSE：VOO）、Vanguard FTSE全世界Ex-US ETF（NYSE：VEU）、およびVanguard Total Bond Market ETF NYSE：BND）これらのファンドはすべて、非常に低い経費率、比較的高い流動性、低いトラッキング・エラーを有しており、投資家に市場への十分な露出を提供する。

選択する資金

3ファンドのポートフォリオを構築する際には、さまざまな種類の指標ETFを選択できます。例えば、投資家はSPDR S&P 500 ETF（ニューヨーク証券取引所：SPY）などのS&P 500 ETF、Russell 2000 Index ETF（NYSE：IWM）などのより広範な市場のRussell 2000 ETFを選択することができます。両方とも米国株式にエクスポージャーを提供するが、非常に異なる方法で、ベストを決めることが難しい。

ファンドの種類を選択する際のヒントは次のとおりです。

多様化

- 投資家は、証券の数と経済のさまざまな部門間の分散の両方において、より多角化した資金を優先するべきです。さらに、投資家は、時価総額により加重されていないファンドを検討することができます。

• 国際ボンドETF - 投資家は、米国経済の状態に頼るのではなく、金利環境の上昇をもたらすため、国際債券ETFを検討すべきである。しかし、退職に近づいている投資家は、国内債券ETFを最良の選択肢にする米国ドルに対する安定性を好むかもしれない。
• Ex-U。 S.国際ETF - 投資家は、既にポートフォリオの3分の1で株式を公開しているため、米国株式を含まないことを確実にすべきである。だから、いわゆる「元米国」の国際ETFがしばしば最も理にかなっている。
• 結論 投資家は、広範な市場を持つべきである。 S・オール・ワールド・エクイティ・エクイティ、および国際債券ETFが含まれる。 ETFdbのようなWebポータルcomは、これらの各カテゴリーの最良の選択肢を決定するのに役立ちますが、投資家はリスク調整後の長期的な収益を上げるために意思決定を行う際に、前述のアドバイスを念頭に置いておく必要があります。