偽ファイナンシャルアドバイザの資格を検出する方法

大手の隠れたリスクを生むファイナンシャル・アドバイザーがあなたについて何を知っていますか？彼らは、妥当な金額のリスクと費用のために競争力のある収益率を生み出す専門知識とサービスを持っている金融専門家を求めていることを知っています。

それは合理的な期待であるので、大丈夫です。しかし、顧問が本当の専門家ではないときはどうなりますか？隠されたリスクが発生する場所です。退職金を間違った手に入れる余裕のない退職者にとっては、さらに大きなリスクです。

実際の専門家ではない財務アドバイザーは、大きなマーケティング上の問題を抱えています。彼または彼女は実際の金融専門家と競争していません。この知識の欠如についてあなたに真実を伝えることは、売却を殺すでしょう。これはあなたの資産からお金を稼ぐのが難しくなります。

実際の専門家でない顧問は、この「問題」が販売結果に及ぼす影響を最小限に抑えるために、2つのマーケティング戦略を使用することがよくあります。

<！それが真実ではないにしても、彼らは金融専門家であると言います。これは虚偽表示と呼ばれます。

1. もう一つは、あなたからこの情報を差し控え、あなたが正しい質問をしないことを願っています。これを省略といいます。
2. 顧問は、情報を誤って表示したり省略したりすることは想定されていませんが、毎日発生します。これらの戦術は顧問がより多くのお金を稼ぎ、捕らえられるリスクが非常に低いことを助けます。規制当局（FINRA、SEC）は、あなたに言われていることと言わないことを強制することはできません。

顧問が本当の専門家であることを証明する書類を求めるとどうなりますか？これは、あなたが求めている証拠を持っていない顧問のための別のマーケティングチャレンジを作ります。彼らは別の創造的な解決策が必要です。残念ながら、証明を作成するための迅速で簡単で安価な方法があります。彼らは偽の資格情報を購入する。

偽の度合い、偽の証明書、偽の5つ星評価を検出する方法は次のとおりです。

偽の学位

卒業証書工場について聞いたことがあります。顧問は、少額のお金でBA、MBA、PhDの偽の学位を購入することができます。アドバイザーは、学位を使用して、彼または彼女が金融専門家であることを証明します。度が実数であると仮定したときに動作します。

もちろん、この友好的で見栄えがよく精通した財務アドバイザーがこのようなことをするとは思っていません。しかし、それは起こる。あなたがどれくらい好きであってもチェックするのが最善です。

ヒント：

あなたが聞いたことがないすべての学校の認定を、米国教育省が提供するデータベースを通じて確認します。学校のウェブサイトにアクセスして、ほとんどまたはまったく仕事のない学位を授与するかどうかを判断してください。顧問が実際にその機関から学位を取得したかどうかは、学校に問い合わせてください。

偽の資格認定 Paladin Research（財務アドバイザーの評価と査定を行う組織）は、財務アドバイザーが使用する250以上の認定と指定を特定しました。 Paladinは、認定資格の少なくとも35％が無効または偽であると推定しています。

顧問の名前の後の手紙は、彼が本当の財政的専門家であることを意味するものではありません。ほとんどの投資家が実際の価値を知っている人はほとんどいないので、メディアはアルファベットの文字を呼びます。

退職に至るまで、近年、新たな「シニア」関連の指定が急増しており、退職者は特に注意する必要があります。度と同様に、手紙が顧問が倫理的な専門家であることを意味し、「上級」の関連する指定は、必ずしも彼らが退職所得専門家であることを意味するとはみなさないことは危険です。

ヒント：

手紙が多いほど専門知識が増えるわけではありません。より多くの手紙は、人があまり倫理的でないことを意味する可能あなたが慣れていない資格情報の品質をチェックしてください。パラディンは、250以上の認定と指定について、研究報告書と品質評価を作成しています。

偽の5つ星格付け 倫理的なアドバイザーは、偽の学位と認定資格を購入するのと同じ方法で5スターの品質格付けを購入することができます。彼らは、品質評価の要件を決定するにはあまり深く掘り下げないことを願っています。

ヒント：

証券取引委員会によって審査された唯一の審査および格付プロセスは、Paladin Research&Registryに属します。顧問は、パラディンが信任状、倫理、ビジネス慣行の質を評価する場合、90,999,999パーセンタイル以上のスコアを付けなければなりません。パラディンの審査プロセスには、FINRA、SEC、州記録のレビューが含まれています。

ベスト・オブ・クラス 一部のアドバイザーは、コミュニティ、州、またはすべての国でベストを尽くしている雑誌やその他の出版物に掲載されています。雑誌が意味のあるデューデリジェンスを行ったと仮定しないでください。実際、一部の出版物は、顧問の管理下にある資産に基づいてリストを作成します。資産は能力や倫理に関係しません。ほとんどの場合、顧問のマーケティング活動を反映しています。 ^ヒント： 雑誌のリストに信頼を寄せる場合は、宿題をして、資格、倫理、ビジネスプラクティス、サービスに基づいてリストを作成してください。資格はあなたの結果に影響します。倫理はアドバイザーの信頼性に影響します。これらは、あなたの目標の達成に影響を与える情報のカテゴリーです。

この記事は、

あなたのお金を見ている人のジャック・ウェイマイアの礼儀で私たちに与えられていますか？ （John Wiley、2003）、Paladin Registryの創設者である。 2003年以来、パラディンレジストリは、有能で倫理的な財政的アドバイスを提供する5つ星の評価されたプランナーとアドバイザーを求めている個人投資家のための無料のリソースでした（ ）。