経費率とあなたが支払っている金額について

あなたがミューチュアルファンドを購入するとき、ファンドはあなたのために基礎投資を売買しており、これを行うために継続的な報酬を請求します。この手数料は、経費率と呼ばれます。経費率は、課金される資産の年率で表示されます。以下にいくつかの例を示します：

• 1の経費率を持つファンド。10％1.あなたがファンドに保有している総資産の10％。
• 経費率のあるファンド。 20チャージ。あなたが投資した金額の1％の20％または1/5

経費率が「ベーシスポイント」で記載されている場合があります。基点はと等しい。 01％。 30ベーシスポイントの料金を請求するファンド。 30％、または1/3％の1年の1％弱です。経費率はお客様のアカウントや投資から差し引かれません。代わりに、彼らはあなたのシェアを得る前に、ミューチュアルファンドの総資産から差し引かれます。これは、ファンドが保有する投資が10％の総収益を出し、ファンドの費用率が1％であれば、返済額は9％となります。

<！平均経費率

ミューチュアルファンドの調査会社Morningstarによると、2015年に平均米国株式投資ファンドが請求された。 58％、平均国際株式ファンドが請求された。 77 %%、オルタナティブ・ファンドは平均して1.31％を支払った。

中小企業および国際投資を保有するファンドは、大企業を所有するファンドより高い経費率を有する。これは、より小規模な株式や海外投資の研究と貿易において、より多くの専門知識と研究を必要とするためです。

経費率を比較する際には、類似の種類の投資を所有するファンドを比較することが重要です。新興国市場ファンドの経費率を米国の大口ファンドのファンドと比較することは公正ではないでしょう。 1つの新興市場ファンドの費用比率を別の新興市場ファンドのファシリティ比率と比較することは公正であろう。

あなたのミューチュアルファンドの経費率を見つけることができるところ

ミューチュアルファンドの経費率を見つける方法はいくつかあります：

ファンドの情報をティッカーシンボル5文字）。たとえば、Vanguardの500 Index InvestorファンドにはVFINXのティッカーシンボルがあります。それをインターネットに入力すると、最初に表示された項目はGoogle Financeでした。あなたが提供された情報を一目見ると、「キー統計」と呼ばれるセクションが表示されます。ここには、経費率が表示されます。 17％

1. ファンドの目論見書で、ファンドの経費率をいつでも調べることができます。これは毎年あなたに郵送されますが、場合によっては電子的に郵送されることもあります。ファンドの目論見書は、ミューチュアルファンドのウェブサイトからダウンロードできます。目次には「手数料と経費」というセクションがありますので、あなたのファンドの経費率を教えてください。
2. 経費率が重要な理由

経費率は、投資収益率を低下させる効果があります。あなたは良い比較をするために、手数料と税金を控除した投資収益を見なければなりません。

各ミューチュアルファンドは定義された投資目的を持ち、積極的または受動的投資哲学に従う。

積極的な資金は、彼らが集中している分野の中で最良の投資を選択しようとする研究や取引にお金を費やし、余分な仕事のために費用が高くなります。パッシブファンドは、事前に決められた投資選択肢を所有しており、費用ははるかに低くなっています。研究によると、手数料と税金の会計処理後、手数料の低いパッシブファンドよりも、より高い手数料でアクティブファンドよりも優れていることが多い。

無意識のうちに、多くの投資家が投資にあまりにも多くの支払いをします。投資手数料に注意を払うと、時間の経過とともに収益が増加する可能性があります。たとえば、ほぼ同じ費用対効果の高い投資を見つけることができたとします。あなたが現在支払っているものより50％少なく、$ 100、000で年間$ 500を節約します。 10年以上かけて、それは5,000ドルの節約をもたらす。