倒産犯罪に関する入門書

それはすべてのお金についてです。破産犯罪は、ほとんどの場合、一方の当事者がより多くの資金を獲得するか、限られたリソースプールを保護しようとする試みを含む。これらは連邦犯罪であり、倒産事件から生じたものでも、連邦犯罪との関連もあります。事実上、破産事件のすべてのプレーヤーは、犯罪を犯したり告発されたりすることがあります。

銀行業務はデータである

倒産事件は何千もの情報になる可能性のある大企業である。

情報の一部は、債務の残高のように厳密に財務的なものです。その他のものは、資産の状況、または債務者の財務状況における事象に関連している。債務者の弁護士は、債務者が生データを収集し、その重要性を分析し、倒産スケジュールと陳述書にまとめ、裁判所に提出します。裁判所、管財人（ファイラーの財産と権利のコレクションである破産財産を管理する者）、債権者およびその他の利害関係者は、この情報を使用して、提出時の債務者の財政状態を評価し、債権が適正であるかどうか、債務者の資産が債権をカバーするために清算されるかどうかを決定する。

破産事件のすべての当事者は、正確で完全な情報を提供するために、法律によって義務付けられています。債務者が裁判所に提出するすべての声明とスケジュールは、偽証罪の罰則に基づいて署名されています。

これは「未決宣言」と呼ばれていますが、破産目的では宣誓または肯定と同等です。債務者の倒産スケジュールにおける偽証の罰則に基づく声明の現在の反復は以下の通りです：

破産手続や修正された手続を提出する場合は、必ずこの書類を提出しなければなりません。破産事件に関連して虚偽の陳述をしたり、不動産を隠したり、詐欺によって金銭や不動産を取得したりすると、最高250,000ドルの罰金、20年以下の懲役またはその両方が発生する可能性があります。 18U.S.C.§§152,1321,1519,3571.

債務者は、偽証罪の対象となる唯一の選手ではない。もう一つの例は、債権者、弁護士、または債権者の代わりに他の誰かによって提出された請求フォームの申告書です。この証拠は、クレームの金額を計算する際に、債務者が債務に対して受け取った支払いに対して債務者に信用を与えたことを認めていることを理解します。

私は、この証拠の証拠を調査し、その情報が真実で正しいと合理的な信念を持っています。

私は、上記のことが真実で正しいことを偽証します。

上に表示された宣言の横にある余白には、虚偽の請求を提出するための現行の罰則が記載されています。

不正請求を提出した人物は500,000ドルまでの罰金を科せられ、 5年、またはその両方。虚偽の情報を提供し、虚偽の請求を提出することは重大な犯罪であることは明らかである。真実でなければならない義務は、訴訟のあらゆる段階を通じて、陳腐な宣告書を提出したものから、記録上の公聴会、そして裁判官の前で開催されていない公的債権者会議それにもかかわらず、宣誓証言が必要です。

偽証罪は倒産事件の犯罪の一つのタイプに過ぎません。ここに私たちがよく見るものがあります。

資産の把握と争い

破産事件に関連する徹底した犯罪リストではないが、連邦刑法第18条152項は、破産事件から直接流出した多数の犯罪を規定している。連邦捜査局は、他の破産犯罪よりも一般的に資産の不正な隠蔽を見つけ出し、起訴している。一部の勘定では、毎年遂行される破産犯罪の70％が資産の隠蔽を伴います。

知られている偽装隠蔽の例には以下のものが含まれます：

事業のための機器の開示失敗。

ある不動産を他の人または会社の名前に移した後、その資産を破産スケジュールまたは宣誓書に開示していない。

• 破産事件を提起しない関連法人または企業を使用した金銭または資産のローンダリング。
• 2つのファイルのうちの1つが破産する前に、夫と妻の資産を移転する。
• 裁判所への移転を宣言することなく、オフショア口座に資金を投函する。
• その他の債務危機
• 第152項および第157項第157項は、上に列挙したものを含む、破産犯罪を構成する可能性のある他の多くの措置を述べている。

虚偽の宣誓または勘定の作成

例：宣誓の下での嘘

• 偽証罪の罰金に基づく虚偽の宣告
  • 例：宣誓書に署名されていない倒産スケジュールのような公式文書に嘘をつく。
• 虚偽請求の提示
  • 例：実際に支払う額を超える請求の提出
• 債権者または裁判所の不正行為を目的とする不動産の受領
  • 例：債務者の資産の隠蔽
• 贈収賄
  • Ex：資産を見越すために受託者に賄賂を渡す
• 財産の譲渡または隠蔽例：オフショアでのお金の移動または他人の名前への家の譲渡
  • 書類および記録の破棄または改ざん
• 例：資産を隠すために会計上の数値を変更する
  • 商品やサービスを得るために虚偽の財務諸表を提示する
• 例：融資申請に嘘をつく
  • 債務を支払う意思がない商品やサービスを請求する
• 例：破産事件を予期したクレジットカード
  • Ponziスキーム
• 例：ある投資家の資産を使用して別の投資家を払う
  • INNOCENT ERRORS VS.故意の行為
• あなたの隣人が彼の道具倉庫に座っている去年の冬に借りた除雪車を挙げないと、/あなたは犯罪を犯しましたか？必ずしも。起訴可能な倒産犯罪は、意図の要素を伴わなければならない。しかし、意図的に証明するのは難しいかもしれないし、通常はこれらの犯罪を起訴する米検事庁は、正当な目的のために引き受けられなかった行為を証明するような、しばしば目印を使用しなければならない。
  • WHOは暗示することができます

上記のように、債務者だけが犯罪に巻き込まれたり犯罪を行ったりすることはできません。破産事件に関与する者は誰でも責任を問われる可能性があります。受託者は破産財産の資金を盗んだとして、友人や親戚が財産を隠匿するために共謀することができ、債権者は誤った金額の請求や支払いのための債務者の嫌がらせを意図的に提出することができます。

近年、巧妙な犯罪者が、破産制度を操作する新しい方法を考案しました。過去10年間の差し押さえの急増に伴い、私たちは、偽りの住宅所有者が改造や寛容さを交渉して家を救うと主張する人々が急増したことを知りました。彼らの努力が失敗したとき、これらの代理人はしばしば彼らの利点と住宅所有者の欠点に破産法を使用します。破産訴訟の申立ては、破産裁判所の許可なく債務者とのさらなる連絡を禁じる差し止め命令の役目を果たします。自動滞在とも呼ばれるこの差し止めは、差し戻しや差し押さえを含む多くの徴収行為を止めることができます。住宅所有者の代理人は、差し押さえが間に合うのを阻止するための差し止め命令を利用して、症例を準備し、提出するでしょう。危険がなくなれば、彼らはその事件を解雇することができるだろう。ときには、住宅所有者は、エージェントが信用報告書に現れるまでエージェントが何をしたのか分からなかった。

倒産を提起することは、窃盗犯を特定する人々の共通の取り組みでもあります。彼らは盗まれた名前と社会保障番号を使って多くの債務を償還し、盗難名と偽の社会保障番号を使って破産事件を提起する。

破産詐欺行為の種類は、RICO、陰謀、マネーロンダリング、税金詐欺、メール詐欺、有線詐欺、クレジットカード詐欺などの他の連邦および州の刑法にも違反する可能性があります。偽の社会保障番号は、すべて破産とは無関係に深刻な罰則を課しています。

調査

受託者と債権者は疑わしい活動の可能性が最も高い選手です。受託者は、清算され、債権者に支払われる資産があるかどうかを判断する責任を負う。また、受託者は、債権と債務の証拠によって適切かつ適切にバックアップされた債権を決定するために、当該案件に提出された債権のすべての請求を検討する。犯罪が起きたと疑われる受託者は通常、この問題を司法省の一部門である米国管理人の事務所に委ねる。 FBIも関与する可能性があります。

債権者は、債務の償却または債務の払い戻しに対する争いの証拠を収集するときに、破産犯罪の証拠を明らかにする。

破産罪の罰金

倒産犯罪で有罪判決を受けた破産債務者に対する罰金は、事件の解雇から連邦刑務所の重大な刑期までの範囲である。被告が期待できる罰則のいくつかを以下に示します。事件は棄却されます - 裁判所から投獄されます。その訴訟は解任され、債務者は、通常、3ヶ月もの期間、別の事件を提出することを禁止されている（禁止されている）。この事件は裁判所に残されているが、特定の債務は非償還可能と宣言されている。

債務者は一般的な退職の権利を失うが、資産は依然として債務を支払うために清算される。

加害者は違反につき$ 250,000まで罰金を科されます。被害者は、刑務所の刑の代わりに罰金を科され、保護観察される。

加害者は最高5年の連邦刑務所での罰金を科され、または刑を言い渡される。

• 銀行救済措置を経験した刑事司法裁判官を雇う
• これは一人で行う時間ではありません。破産事件の債務者として、あなたはすでに弁護士によって代理されています。破産詐欺の調査を受けている場合は、刑事弁護士も雇う必要があります。あなたが債権者なら、同様に。検察は、犯した犯罪の性質のために複雑になる可能性がある。あなたが召喚令状を見るや、最初に受託者、米国弁護士、米国管理人またはFBIから電話を受けるとすぐに弁護士を雇うべきだと言う人もいます。