詐欺行為とは何ですか？

詐欺：軽く、とりわけ破産の輪にぶつかる言葉ではありません。詐欺は、貸し手が、貸し出した金額または借り手または買い手との取引中に与えた不動産と同等の価値を返さない場合に発生します。その借り手または買い手が倒産訴訟を提起し、破産裁判所の管轄の対象となる債務者になったとき、その債権者が公正価値を受け取ったかどうかを判断するために、最近のすべての金融取引を精査することができます。

なぜ過去の金融取引を見ていますか？

すべての債権者を公正に処理することは、破産法の主要原則です。しかし、それはすべての債権者がまったく同じように扱われることを意味するものではありません。債権者がどのように倒産したかは、債務の種類によって部分的に異なります。例えば、無担保債権者は担保付債権者とは異なる扱いを受ける。担保付債権者は少なくとも担保の一部を満たす担保を探すことができるからである。しかし、債権者のクラス内では、各債権者は、そのクラスの他のすべてのメンバーと実質的に同じ扱いを受けなければならない。

これは、債権者が倒産した後に支払われるように扱われる方法にだけでなく、債務者が提出前に苦労していたために起こった取引にも適用されます。その理由は、債務者が財務的に安全ではなく、ある債権者を優先することが不適切かつ不公平であることを知っていたという仮定があるからです。そのために、議会は、債権者の資産を管理し、債権者に均等に分配することが可能であったであろう資産を不適切に枯渇させた移転を取り戻す広範な権限を裁判所に委任する破産管財人を与えた。

振込とは何ですか？

影響を受ける移転または取引には、財またはサービスの購入における現金および財産の実際の移転が含まれる。

しかし、譲渡には事実上、債権者の権利を損なう可能性のあるものも含まれる可能性があります。例えば、財産や贈り物は、その価値や価値に関わらず、何の利益も得ずに他の人に与えられるので、財産の贈り物はおそらく最も重要な例です。借り手が1人の債権者に不動産の担保権を与える場合、それは、すべての債権者に支払うために清算される可能性のある資産を潜在的に減らす可能性があるため、譲渡とみなされます。不動産を他人の名前にリタイアすることは移転であるか、時には単に不動産を支配する人に移転するだけである。支払い時または商品またはサービスの配達後のある時点でレンダリングされた商品またはサービスの請求書を支払うことは、譲渡でもあります。

詐欺の種類

破産事件には2つのタイプの詐欺的移転があります。一つは「実際の」詐欺であり、もう一つは「建設的な詐欺」と呼ばれることも多い。"両者の主な違いは、債権者を欺く意図のレベルです。

実際の詐欺 実際の詐欺は、一方の当事者が債権者を妨害または欺く目的で譲渡した場合に発生します。破産の債権者または受託者は、譲渡人（債務者、通常）が実質的に何かを得ることを実際に意図していることを証明しなければならない。

意図を証明することは簡単な作業です。詐欺しようとするほとんどの人は、それを隠すために痛みを感じます。彼らが捕まった後、彼らはめったにそれを認めません。このレベルの意図は、しばしば債務者の行動から推測されなければならない。詐欺のこれらの「しるし」または「バッジ」（指標）には以下が含まれます：

債務者が問題の財産を所有または管理していること。

• 実質的にすべての債務者資産の譲渡
• 新設法人への譲渡
• 配偶者、その他の親族、または事業法人のように、移転先との特別な関係の存在 >債務者は取引時に支払不能であった
• 譲渡は秘密裏に行われた
• 譲渡は対価の交換なしに行われた
• 譲渡は活動のパターンの一部
• 譲渡非拠出資産を免除資産に転換する効果があった。
• これは排他的なリストではない。裁判所は、俳優が詐欺を意図しているかどうかを判断するために、多くの異なる事実および状況を考慮に入れています。

建設的な詐欺

建設的な詐欺は、ちょっとした誤解です。それは詐欺と呼ばれますが、意図の要素は異なって扱われます。建設的な詐欺として取引に挑戦している人は、債務者が債権者を妨害することを意図した取引であることを示す必要はありません。この取引が「建設的」な詐欺を構成していると言えば、取引は債権者または債権者団体を他の同様の債権者を除いて支持し、根本的に不公平だったと言います。 建設的詐欺とみなされるには、2つの条件が存在しなければならない。

債務者は取引所において「合理的に同等の価値」未満を受け取った。

また、以下のいずれかが真でなければならない。

• 債務者が取引前または取引の結果として破産した。

業務上の取引において、譲渡は、不当に低い資本で債務者を去った。

• 取引を行う際に、自分が知っていた債務を支払うことを意図した債務者は、支払能力を超えている、または債務者は雇用契約の下でビジネスインサイダーのために取引を行う。これらの条件は確立が困難であり、相当な訴訟を引き起こす可能性がある。財産に応じて、交換されたものの価値を判断することは、鑑定と鑑定を受けることができます。債務者が資産を保有する以上に債務者が負ったものであろうと、債務不履行の問題も同様に問題であり、しばしば会計士やその他の企業がその資金を把握する方法について知識のある証言を必要とする。
• 譲渡の回避
• 受託者は、裁判所によって任命され、債務者の非免除資産のマーシャリング、債権の清算（販売）、資格を有する債権者への譲渡の責任を負います。破産法は、「強力な武器」権限または「回避する」権限と呼ばれることが多いものを、受託者に付与します。これらの権力は、破産財産およびすべての債権者の利益のために不正な取引を元に戻す権利を受託者に与えます。
• 受託者が受取人に自発的に振り替えることを納得させることができない場合、受託者はおそらく破産事件の中で訴訟を起こすでしょう。訴訟は敵対的手続と呼ばれ、他の訴訟と同様に働きます。破産財団と受取人または債権者を被告として代理人とした受託者があります。

詐欺的な移送訴訟に対する防御譲受人は、なぜ金銭または財産を返還する必要がないのか説明する防御を主張することができる。例えば、譲受人は譲受人が債務者価値を与え、誠実に取引を行い、債務者の倒産の知識を持たない限り、譲受人を獲得する。例えば、譲受人が$ 3,000の馬のために債務者に1,000ドルを払った場合、債務者は馬に合理的な同等の価値を受け取らなかったが、債務者は$ 1,000を受け取った。したがって、譲受人は不動産$ 3,000を支払う必要がありますが、債務者が受け取ったはずの$ 2,000だけを追加してください（または、それが実現可能であれば、馬の後戻り）。

善意は非常に主観的な概念です。譲受人は、（1）取引が適切であるという正直な信念、 （2）債務者の不利な利点を享受する意図はない。 （3）取引が債務者の債権者を妨害し、遅らせ、または欺くことを意図していない、またはその意思。

誰が詐欺師を連れてくることができますか？

受託者

受託者が訴訟を起こすことを拒否する場合の債権者

受託者が訴訟を起こさずに財産が免除された場合の債務者

制限またはタイミングの規定

倒産コード、詐欺的移転訴訟手続は、救済令の発令（通常は倒産訴訟が提起された日）の後2年以内に最初の受託者が任命された後1年以内に提出されなければならない（受託者その事件の最初の2年以内に任命される）。破産裁判所は、場合によっては提出期限を延長することができます。

• 受託者の回避または強力な武器の詳細については、特典とは何ですか？を参照してください。