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あなたは、配当金が重要であることを既に知っています。投資家に手形を払うための現金、ライトを置くためのお金、テーブルに置くための食事、健康を保つための薬を提供できるからです。配当は、休暇の支払い、家の前払い、または慈善団体への寄付に使用できます。しかし、時間の経過とともに、それらを再投資すると、見た目のさわやかな金額は膨大な金額になる可能性があります。すなわち、配当を支払う株式の999倍以上を購入することもあります。
配当の再投資は成長の遅い会社をより良い投資に変えることができます
Jeremy Siegelの著書「投資家の将来：なぜ大胆かつ真実な試みが大胆かつ新しかったのか」の記事では、IBMは1950年から2003年の間に、1株当たり12. 19％、配当は1株あたり9. 19％、1株当たり利益は10. 94％、部門の成長は14％65％となりました。同時に、ニュージャージーのスタンダードオイル（現エクソンモービルの一部）は、1株当たりの収益が僅か8.04％、1株当たりの配当金は7.11％、1株当たりの利益は7.7％増、セクターのマイナス成長率は14％。
これらの事実を知っていれば、これら2つの企業のどちらを所有していますか？答えはあなたを驚かせるかもしれません。 IBMに投資された単なる$ 1,000は961,000ドルにまで増加したが、Standard Oilに投資されたのと同じ金額は、石油会社の株式が120だけ増加したにもかかわらず、$ 1,260,000これとは対照的に、IBMは300倍、または1株当たり利益のほぼ3倍に増加しました。
業績の相違は一見骨抜きな配当から来ています：IBMの株主利益はずっと良くなっていますが、スタンダード・オイルを購入し、現金配当を再投資した株主は、元の金額のわずか3倍でした。ベンジャミン・グラハムの主張によれば、事業の業績は重要だが、価格が最優先であるという主張を証明することになる。
成功した事業における配当の再投資を選択すると、より高い配当率と富の創造がもたらされる
配当を再投資する選択は、単一の企業を単独で検討する際に大きな違いを生むことさえあります。ジョンソン・アンド・ジョンソンは、世界で最も大きく、最も尊敬されている医療、製薬、および消費者製品の青チップ株の1つに100,000ドルを払うと決めました。同社の創業家の相続人は、新たに設立された最も豊かなアメリカ人のForbes 400リストに載っていました。それは1944年に数十年前に公開されていましたが、これは長い間、市場のトップクラスの優良株の1つと考えられていました。
株式を購入し、分割調整された$ 2を支払う。 1株当たり8281。
どうしますか？ 2つの代替宇宙を想像してみてください。
ある宇宙では、配当を再投資しないことにします。あなたの$ 100,000は税金の前に$ 4,367,879になります。これは、
35、ジョンソン・エンド・ジョンソンの株式359株、市場価格93ドルで構成されています。 39ドル前後の総市場価値3ドル、302ドル、177ドル
約1ドル、065ドル、720ドルの総キャッシュ配当999ドルの現金配当は現在の配当金3ドルである。 00の場合、今後12ヶ月間に配当所得として105ドル、204ドルを徴収する予定です。
他の宇宙では、配当を再投資することに決めました。あなたの$ 100,000は約$ 7,062,245のどこかに成長します。これはジョンソン・アンド・ジョンソンの株式の999ドル751,621株を93ドルの市場価格で構成します。 39
- 株式数がほぼ倍増しているため、今後12ヶ月間に配当収入226ドル、863ドルを受け取る予定です。
- 一見、わずかな配当金のチェックがそれをしました。配当を再投資することで、元の配当で購入された株式に生まれたキャピタルゲインと配当金から2ドル、694ドル、348ドルの黒字になり、好循環を迎えました。
それは実質超過額と実質超過収入です。欠点は、33年間の休暇、衣服、コンサート、慈善寄付、車、その他の特典を失ったことに伴う、配当を再投資して収入を逃さなければならないことです。企業の安定したものはほとんどありません。あなたがすでに豊かで豊かであったなら、それは大きな問題ではないかもしれません。そうでなければ、それはかなりの犠牲でした。コカ・コーラ・カンパニーの文脈の中で、配当の再投資の力を実証する別の記事で、これについてさらに読むことができます。