あなたがリッチにしたい場合に必要な5つの事柄

私がティーンエイジャーだったときに株式や株式市場に投資したことについて今までに学んだ人生で最も変わった教訓が1つあります。私はラガーディア空港の白い揺れの椅子のベンジャミン・グラハムの インテリジェント・インベストメンツ の1973年版（第4版）を読んで、カンザスシティに到着し、大学から感謝祭の間に家族を訪れるのを待っていました。

今日、同じコピーが私のオフィスで強調表示されています。第8章の周りには、グラハム氏は次のように書いています。「彼の持ち株の不当な市場の下落によって、自分が踏み込まれたり不当に心配されることを許している投資家は、基本的な利点は、基本的な欠点に基本的な欠点に。

彼の株式は市場の引用がまったくない場合、彼は精神的な苦悩を惜しまないので、 他人の 判断ミス。 " 株式への投資は私有企業を所有するようなものであり、成功のドライバーは同じです

それはずっと前ですが、わかった"。私が地元のアイスクリーム屋の25％を所有していた場合、私の計画は、彼らの無知、欲求、または恐怖を利用して、他の株主から所有権を購入または売却することによってお金を稼ぐことではありません。代わりに、私の戦略は持続可能です。私は、アイスクリームの販売から現金を生み出し、新しい場所を開設し、企業に利益をもたらして拡大することで収益を得たいと考えています。私たちが良いリターンを得ることができなかった場合、現金は配当の形で分配されるので、私はお金とは何かを見つけることができました。株式市場は変わらない。

株式の個々の株式は、リミテッド・パートナーシップ・ユニットまたは有限責任会社のメンバーシップ・ユニットと変わらない。

私の仕事は、私が日々の生活の中で得た現金を取って、それを使って珍しいアイスクリーム売店の所有権を買うことでした。私は、資本収益率が高く、負債がほとんどなくても、インフレ防止のための価格設定力、強固なフランチャイズが時には必然的に来る避けられない下位管理に対する保険として行動する偉大なビジネスを望んでいました。

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私は定期的に小切手を書いて仲介口座に預けて、産業シーラントメーカーから十代のアパレル会社、地域の損害保険引受業者、自動車部品店にいたるまでのすべての所有権を購入する。配当金が入金され、私が入金した新しい現金に追加され、魅力的な価値を持っていると思われる会社の所有権を増やすために使用されました。

途中で素晴らしいキャピタルゲインがありましたが、何も売ることはほとんどありませんでした。一般的な考え方は、販売が必要な場合、私は最初に間違いを犯しました。大きなビジネスはめったに変化しません。それは起こることができます - ウォルマートとターゲットの世界でKmartとSearsになったものを見てみましょう - しかし、しばしばあなたの目の前で長い時間にわたって発生します。私は、いつか、私の投資ポジションの一部の年間配当が元の株式のコストベースを上回るという考えを愛しました。

私は貯蓄し、買収し、私の純資産が成長するのを見ました。株価が2007年10月9日から2009年3月9日にピーク時から最低時にかけて53.9％下落した大不況の崩壊であっても、私が愛した会社をさらに買収し、完全に拡大する機会私が管理している私有の民間企業。

その結果、私の純資産と収入は、5年前よりもはるかに高いです。

不慣れな投資家は、その資産を豊かにすることができる資産を売却する

トラブルの最初の兆候で、多くの人が現金と受動的収入を投じる資産を売却する。これは数週間前に植えた種子を外に出す農家のようなものです。あなたはそれを豊かにすることはできません。そして、これらの人々は、繁栄の最初の兆しで、価値を失う資産を購入するために現金を使います。彼らは30ドル、000ドルのフォードを購入するために借りて、その上に金利を7,000ドル追加するが、一度決して現金を払って7,000ドルの車を買うことは考えず、30ドルを使ってロイヤル・ダッチ・シェルのような高収穫の青チップ株は、最初の1年で現金で410ドル以上を投じるだろう。

株価が月から年、年から年まで何をしているかは誰が気にしていますか？今では352ドルの追加料金があります。 50は3ヶ月ごとに現金であなたに郵送され、その数字が長期的に高くなる可能性が非常に高いです。

あなたは人生で何度も何かをして差をつける必要はありません。今朝、ウォルマートストアで10万ドルの投資を10年前に再投資し、配当を再投資し、現金配当を12ドル、696ドル92セント、または3ドル174ドル引き上げる方法を見て、今朝話したことを考えてみましょう。 3ヶ月ごとに23。 Wal-Martがその業績を繰り返し、理論投資家がDRIPまたは直接株式購入計画に戻ってさらに10年を据え置く場合、その計算では、年間51ドル、258+を現金配当で徴収し、 3ヶ月ごとに12ドル、815ドル。 20年前に行われた1つの決定は、より良い結果を得るためには莫大かつ永続的な結果をもたらすでしょう。私はあなたがどれくらい金持ちであるか気にしません。たとえあなたが慈善団体にすべてそれを与えたいとしても、自動的に毎年自動的に現金が51ドル、258ドル現金です。

豊かになるためのチェックリスト

あなたが金持ちを退職させたい場合は、あなたがする必要がある5つのことがあります：

あなたが過ごす以上にお金を持ってきて、余剰を残す。あなたがこれを達成するために引っ張ることができる唯一の2つのレバーがあります。

1. 税務優遇企業、口座、制度、組織にこの剰余金を配分する
2. 従業員と同じように余剰金を稼ぎ、不必要なリスクを避け、税金やインフレを上回る収益を得る快適なマージン。
3. 新たな余剰資金を預金し、あなたの持ち株によって生み出された現金を再投資することによって、毎年これらの資金を追加する。
4. 数十年にわたり洗い流し、すすぎ、繰り返す。
5. 幾何学の奇跡コンパウンディング。それは50年の期間にわたって、10のうち9つの投資が途中で拭き取られ、それ以外の場合よりもはるかに豊かな退職を余儀なくされるほど強力です。しかし、彼らが常に売買していること、賢明で他者の愚かさを利用してお金を稼ぐことを考えている投資家は、自分たちが所有する事業における基礎利益のシェアを集めるのではなく、