ItemizedとStandard Tax Deductionsの間で決定する

あなたの連邦所得税を払うことは決して楽しいものではありません。しかし、最小の抵抗のパスを選択することは、標準化された税額控除を項目化するのではなく、実際のお金を払うことにつながります。

はい、標準控除を取ることは確かに簡単です。単純な税務上の状況がある場合や、家を所有していない場合は、実際にはより良い選択肢になる可能性があります。

しかし、あなたが決定を下す前に、いくつかの数字をクランチする必要があります。あなたに合った項目分類が正しいと判断した場合、大幅な節約につながる可能性があります。

控除対標準控除

標準控除はまさにそのようなものです - あなたの課税所得から差し引くことができる一定額です。あなたが控除できる金額は、あなたの提出状況、扶養家族の数、そしてあなたが税金を申告している年に基づいています。

一方で、控除を箇条書きすると、さまざまな費用の実際の金額を差し引くことができます。これらの控除の一部は、抵当権、資産税、医療費などの形で提供されます。あなたが許可された控除額を合計して、得られた合計額が標準控除額を上回っていた場合は、おそらく明細化することが賢明でしょう。

どのような費用が項目化することができますか？

多くの経費が含まれます。最も一般的な費用には次のものが含まれます：

• 住宅ローン金利
• 慈善寄付金
• 固定資産税
• 州および地方所得税 医療費は7.調整総所得の5％
• 組合費、仕事に必要な道具や備品、納税準備手数料、特定の法律手数料など、あなたの所得の2％を超える費用。
• 正解または間違った答えはなく、最終的にあなたの状況にもよります。

明細書があなたに価値のあるものかどうかを判断するには、IRSフォーム1040のスケジュールAをご覧ください。このシートでは、明細化された経費を一覧表示し、それらを合計して標準控除額と比較することができます。アイテム化された金額が大きい場合は、アイテム化したいと考えます。総明細金額が標準控除額を下回る場合は、明細化したくありません。

ほとんどの人のための最大の控除は、住宅ローンの金利と財産税の形で現れ、これらの状況では、控えめなモーゲージでさえ、標準的な控除限度を超える可能性があります。これは標準的な控除に比べて数千ドルに達することができるので、租税の節約は重要な意味を持つ可能性があります。

これは大きな控除となる可能性がありますが、家を所有しているからといって、必ずしも住宅ローンの税額控除額が標準控除額よりも良いというわけではありません。あなたはまだ数字をクランチする必要があります。