大学の貯蓄制度をまとめる家族は、潜在的な選択肢として、節税のために税制優遇された方法を提供する529プランを検討することがよくあります。この車両を通して十分なお金が貯められれば、奨学金の申請や奨学金の申請について、入学時にストレスが少なくなります。これらの口座での投資は、連邦および州の所得税がなくなります。さらに、資格のある高等教育費に使用されるすべての引き出しは、連邦所得税から免除されます。
一部の35州では、引き出し時の州税も免除され、その他のインセンティブも提供されています。
- 口座保有者は、受益者の年齢に関係なく、プログラム内の資産の管理を保持します。
- ほとんどの制度は最低月額寄付限度が低い。
- 受益者は、受益者の家族の他のメンバーにいつでも変更することができます。
- お金は、授業料、部屋、ボード、書籍、手数料、備品、必要な備品など、さまざまな大学経費を支払うために、国内のほぼすべての認定された大学で使用できます。
- 529プラン内の資産は破産から保護されています。
- 口座所有者は、受益者1人につき70,000ドルまで、または結婚した場合は140,000ドルまでの一時的な寄付を行うことができ、5年間の年間贈与税の除外を選択することにより、 1年ですべて。
Learning Quest
- ：これはカンザス州財務官によって管理され、American Century Investmentsによって管理される直接販売の貯蓄制度です。個人投資家は、年金ベースの4つのトラックと、積極的なものから短期的なものまでの13種類の静的なオプション（金融市場のポートフォリオを含む）を選択できます。 Learning Quest Advisor
- ：アドバイザリーを通じてのみ販売される学習クエストアドバイザープランは、American Century Investment Management Inc.によって管理されています。投資家は、年齢ベースの3つのトラック、積極的なものから短期的なものまで、および12の個別ファンドオプションが含まれます。 Schwab 529カレッジ・セービング・プラン
- ：アメリカン・センチュリー・インベストメント・マネジメント・インクが管理し、チャールズ・シュワブ・アンド・カンパニーによって配布される直接販売型の貯蓄制度です。このプランは、その年齢ベースおよび静的ポートフォリオオプション。 <！カンザス州財務省によると、州はこれが全国で最も包括的な教育投資プログラムの1つであると考えています。会計担当者は、「Learning Quest 529 Education Savings Program」は、大学への投資を実現するための機能と利点を備えて設計されていると述べています。その利点には、多様かつ専門的に管理される投資、簡単で便利な投資方法、連邦および州の税制優遇、多世帯不動産計画、認定された4年制およびコミュニティカレッジでの資格費用、米国全土の専門学校。
カンザスのトップ所得税控除が現在4.6％であることを考慮すると、各3,000ドルの拠出により、納税者は納税時に$ 138まで納税者を救うことができます。
2015年のKS州所得税申告時点で、529税金控除を請求するために、カンザス補足明細表Schedule Sを提出する必要があります。ラインA21、「学習クエストまたは他の州の資格を持つ授業プログラムへの寄付」に進みます。カンザス529ラーニング・クエストの控除は、「ライン上の」所得調整であり、住民は標準控除を使用しても他の控除を列挙しなくてもそれを請求することができます。