Roboアドバイザーの論争

2つの金融サービス会社、チャールズ・シュワブとウェルスフロントの間の最近の論争を読んでいるかもしれません。先週、Schwabが新しい自動ロボの提供であるSchwabインテリジェント・ポートフォリオを発表したとき、これらの2つの会社の間で議論が起こった。ウェルスフロントのCEO、アダム・ナッシュは、シュワブが利益のための価値を売買し、意図的にブロークン・バリュー・アンド・ボトムライン（Broken Values and Bottom Lines）のブログ記事でそのプラットフォームをフリーズすることによって投資家を騙していると非難した。

これはシュワブからの返答をもたらし、ナッシュの主張に対抗し、オファーとポジションを守った。

SchwabとWealthfrontのロボプログラムの詳細について論じることは不公平だと思います。両社が新しい技術を活用する方法を模索していることは分かります。しかし、私が前に書いたように、純粋なロボ・アドバイザーは投資技術にとって実際に投資産業にとって意味を持つものであるという印を見逃していると思います。これらの企業は投資コストを削減していますが、提供していないものは、実際の重要な財務上の重要な決定に直面したときに人々が必要とするパーソナライズされたアドバイスです。

動作するモデルは、デジタルアドバイザーとしてのハイブリッドモデルです。デジタルアドバイザーは、メリルリンチやモルガン・スタンレーのような仲介サービスの伝統的なサービスと低コストの料金と技術の容易なアクセスを組み合わせています。デジタルアドバイザは、大量の富裕層や投資資産が100万ドル未満の投資家に投資機会を提供すると同時に、大学の貯蓄、退職、転職などの困難な状況に遭遇することを助けることができる、税金およびその他の大きな財政上の課題。

開示：この情報は情報提供の目的でのみ提供されます。特定の投資家の投資目的、リスク許容度、財務状況を考慮せずに提示されており、すべての投資家にとって適切でない可能性があります。過去の業績は、将来の業績を示すものではありません。

投資には、元本の喪失を含むリスクが伴う。この情報は、投資意思決定のための主要な基盤を形成することを目的としたものではなく、またはありません。投資/税務/不動産/財務計画の検討または決定を行う前に、常に法律、税務または投資顧問に相談してください。