株式ファンドとは何ですか？定義と種類

株式ファンドの定義を探している人、または「株式ファンドとは何ですか？この簡単な概要は、基本事項を理解するのに役立つだけでなく、トピックの詳細を学習する方向を指すように設計されています。

基本的な株式ファンドの定義は何ですか？

株式ファンドは、株式公開会社の普通株式などの株式とも呼ばれる事業の所有権に株主の現金を投資することをポートフォリオ・マネジャーに要求する、ミューチュアル・ファンドの一種である。

株式ファンドは、伝統的なミューチュアルファンドの種類、いわゆるETF（Exchange Traded Funds）の略である。後者は株式の個々の株式のように、1日を通じて証券取引所を取引しますが、通常のミューチュアルファンドは1日に1回決済され、ネットアセット・バリュー（NAV）を計算するために営業時間外の注文がネットで取引されます。

さまざまな株式ファンドがありますか？

あなたの母国以外の株式に投資する国際エクイティファンド、あなたの母国を含む世界中に投資するグローバルエクイティファンド、個人投資するセクター・エクイティ・ファンドスモールキャップ、スモールキャップ、ミディアムキャップ、ラージキャップ、メガキャップのいずれかへの投資を制限する市場資本化エクイティファンドであってもよい。株式ファンドの中で最も有名なファンドの1つは、ダウ・ジョーンズ工業平均などの指数を反映する株式に投資する「ダム・マネー」として機能するインデックスファンドです。

私は株式ファンドまたは個々の株式に投資すべきか？

各投資家が直面する必要がある主要な決定は、株式ファンドへの投資または株式への直接投資を望むかどうかである。家族のポートフォリオに適しているものを見つけるには、個別の株式またはインデックスファンドに投資すべきですか？。

一般に、ほとんどの人は、長期間にわたり低コストの株式ファンドに平均してドル建てのコストを上げ、配当を再投資し、株式市場の浮き沈みを乗り越えて退職するまで、よりよい結果を得るつもりです。これはMorningstarが行った調査の中には平均株価投資家が彼らのお金で2％から3％しか稼得していないことを示していると同時に、基礎となる株式が9％から10％増加したことを含む多くの調査によって裏付けられています。怖くて過度に活動している経験の浅い者は、企業内外に飛び降り、良いビジネスの長期的な所有者であることによる利益を逃してしまった。

世界最大のエクイティファンドプロバイダーは何ですか？

地球上で最も大きな株式ファンド会社の2つは、積極的に管理されるファンド、パッシブインデックスファンド、セクターファンド、ボンドファンド、不動産ファンド、その他あなたが想像できるもののほとんどを提供するフィデリティとヴァンガードです。。

投資家は株式ファンドで何を探すべきか？

一般的には、以下のようなエクイティファンドを探しています：

経費率と売上の不足で低コストです。
基礎ポートフォリオの売上高はほとんどない。
あなたの投資戦略または哲学
広範に多様化している
ポートフォリオマネージャーは、資産の大部分をあなたと同じ資産に投資し、口元にお金を入れます。
取得する資産の種類、取得する理由、および売却する理由を理解する。
安定したポートフォリオ管理の歴史がある。あなたは、あなたのお金がどのように働くかを決定するトップの仕事が数年ごとに異なる人々に引き渡されるファンドに投資されることは望ましくありません。同事業におけるベスト・エクイティ・ファンドのいくつかは、何十年も同じ人々によって運営されてきました。

詳細については、 3株式投資家が避けるべき間違いを参照してください。

株式ファンドへの投資を開始する方法

株式ファンドへの投資を決定したら、主要プロバイダーのファンドの提供をチェックし、ミューチュアルファンドのモーニングスターのファンドランキングを閲覧し、潜在的な投資のリストを絞り込んだり、ミューチュアルファンドの目論見書と追加情報のステートメント（SAI）を読んでください。

これらの書類には、お金の投資に関するミューチュアルファンドの計画、ファンド・ポートフォリオ・マネジャーがあなたと一緒に投資した金額、および情報に基づく結論に簡単に到達できる他の有益な情報がどのように含まれているかが説明されています。

次のステップは、自動投資計画を立てることです。これにより、当座預金口座や普通預金口座から自動的に資金を引き出すことができます。資金は、選択した株式ファンドの株式を購入するために使われます。多くの資金は、特にあなたがあなたの株式を保持するためにRoth IRAまたは伝統的なIRAを開くことを選択した場合、あなたはわずか週25ドルで投資することができます。