女性の社会保障退職給付を増やす

ほとんどの労働者は、企業のラット競争から脱退し、退職年を楽しむことができる日を待ち望んでいます。これには、米国の退職年齢に近づいている何百万人もの働く女性が含まれます。しかし、最近の調査によると、余りにも多くの女性がテーブルに大きなお金を残している。

女性の退職時

社会保障庁からの2014年のデータに基づき、62歳の女性の40.8％が退職給付を、66歳以下の女性の65％が女性であり、女性は2.8％ 70歳以上の人は自分のことを主張した。

給付を受ける対象年齢は62歳ですが、この早い時期に給付を受ける女性は、65歳まで待っている人よりも30％も給付を減額します。つまり、女性通常の社会保障給付金で1ヵ月に1200ドルを受け取る資格があるかもしれませんが、早期に給付を受けることで、この数字は月に840ドルに下がります。 1年以上かかると、その損失は4,320ドルになり、85歳になると生涯給付で360ドルまで失う。

<！女性は完全定年（65歳）に達すると、社会保障給付または配偶者の半分（どちらか大きい方）の資格があります。早期に給付を申告すると、62歳で、給付金の70.4％、配偶者の32％の手当てが得られます。

ボストン・カレッジの研究で退職研究センターを持たない生きている女性の数が多すぎることは、女性が典型的にほぼ10年間同じ年齢で退職していることを示しています。

<！しかし、これは現在65歳以上の2.9百万人のアメリカ人女性が現在貧困線以下に住んでいることを説明していない.1.3百万人の住む男性の2倍以上である貧困は、全米女性法センターのデータに基づいています。男性は一般的に、他の形態の収入を快適に享受することができますが、女性は社会保障給付のみで生き残ることが男性より5倍もあります。

女性は、しばしばアルバイトをしたり、子供たちに頼ったりして、終わりを迎えます。

新世代の女性が長期間雇用され、配偶者よりも多くの収入を得ているにもかかわらず、基本的ニーズを満たすために配偶者の給付に依存している女性の数が多いことを考えると、 、多くの人は行かない。以前は定年退職計画の定番だった住宅は、退職者が過ごしにくい家庭でも過ごすことができない税務上の面で多くの地域で高額になっています。多くの人は、退職予定の年ではなく、数か月後にリソースを活用するという健康問題に直面しています。政府は、医療費を伴う退職者が、最低賃金を稼ぐ人よりも安く生活することを政府が期待していると信じられません。

退職給付から女性が得られる仕組み

財政的専門家は、退職後の生活をより良くしたい女性のための2つの戦略を助言する。 1位 - まだ雇用されている間はできるだけ早く退職基金を開始し、控えめな投資で可能な限り多くの税引前利益を出してください。女性が退職のために月に$ 100を貯蓄することができれば、35歳の頃から、70歳で税金を払った退職貯蓄で約100万ドルを簡単に払うことができます。

完全定年後も社会保障給付を徴収する。女性が毎年彼女の給付を遅らせるために、彼女は給料を請求するために70歳まで待っていれば、最大32％の給付を増やすことができる退職金の延期を8％まで延給します。これは、女性が働かなくてはならない、または生きていなくてはならないという意味ではありません。女性は、今までに、貯蓄、リバース・モーゲージ、および金融投資の他の形態を利用することができます。

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